中國質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（廣島） 近日，湖北銀保監(jiān)局公布一張罰單，劍指新華人壽保險股份有限公司湖北分公司。

銷售保單時向投保人返傭金

湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕16號）顯示，新華人壽保險股份有限公司（以下簡稱“新華人壽”）湖北分公司被查出給予投保人保險合同約定以外利益；阻礙投保人履行如實告知義務(wù)。

據(jù)悉，新華人壽湖北分公司財富渠道保險代理人馬某芳于2017年6月至9月期間向投保人銷售涉案88756327XXXX、88756484XXXX、88759011XXXX、88759062XXXX、88759200XXXX、88759901XXXX號等6份保單時，向投保人返傭70388元。此外，該公司財富渠道保險代理人馬某芳于2017年6月至9月期間向投保人銷售上述保單時，在已知悉被保險人因患膽結(jié)石多次住院治療的情況下，未將相關(guān)情況如實錄入被保險人健康問卷中。

時任保險代理人馬某芳對上述違法行為負(fù)直接責(zé)任；時任新華人壽湖北分公司財富管理中心總經(jīng)理曾某滿對上述違法行為負(fù)管理責(zé)任。

公司及責(zé)任人請求免予處罰被否決

中國質(zhì)量新聞網(wǎng)了解到，針對上述違法行為，新華人壽湖北分公司、曾某滿均提出了陳述申辯，請求免予處罰。該公司認(rèn)為其已在銷售管理、投訴處置等工作中充分履行了管理職責(zé)，鑒于該公司難以做到100%覆蓋性事先管理，因此不應(yīng)承擔(dān)違規(guī)主體責(zé)任；該公司認(rèn)為法院在民事判決中已認(rèn)定投保人的訴求缺乏事實和法律依據(jù)，不影響合同效力，證明該公司已依法履行應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任；該公司認(rèn)為處罰時效存在爭議。曾某滿申辯稱，其與涉案業(yè)務(wù)員馬某芳不存在直接管理關(guān)系，與違規(guī)銷售行為也沒有間接責(zé)任關(guān)系，并非本案責(zé)任人。

不過，湖北銀保監(jiān)局經(jīng)復(fù)核認(rèn)為：該局曾于處罰前以《金融監(jiān)管意見書》形式向新華人壽湖北分公司提示了違規(guī)問題，并且明確指出了違規(guī)人員，要求其對同類問題進(jìn)行整改，逾期不改正的，將就同類問題對該公司進(jìn)行從嚴(yán)從重處理。但該公司作為整改責(zé)任主體，未盡其責(zé)，導(dǎo)致涉案投訴發(fā)生，因此，該公司應(yīng)承擔(dān)整改不到位的主體責(zé)任。法院在民事判決書中并未對此次查處的違法違規(guī)行為做相關(guān)描述，法院從民事法律角度作出對涉案合同效力的判斷并不影響監(jiān)管部門從行政法律角度作出銷售涉案合同時存在違法違規(guī)行為的認(rèn)定。涉案違法行為在行為發(fā)生之日起二年內(nèi)被發(fā)現(xiàn)，未超過法定行政處罰追責(zé)時效。綜上所述，該公司的申辯意見缺乏事實依據(jù)且不符合免予處罰的法律規(guī)定。對于曾某滿的申辯，該局經(jīng)復(fù)核認(rèn)為：因新華人壽湖北分公司應(yīng)對投訴案件所涉違法違規(guī)行為負(fù)主要管理責(zé)任，而曾某滿作為時任新華人壽湖北分公司財富管理中心總經(jīng)理，根據(jù)其崗位職責(zé)，應(yīng)對財富渠道業(yè)務(wù)員馬某芳的銷售違法行為負(fù)管理責(zé)任。因此，曾某滿的申辯意見缺乏事實依據(jù)且不符合免予處罰的法律規(guī)定。

根據(jù)《保險法》的相關(guān)規(guī)定，湖北銀保監(jiān)局決定對新華人壽湖北分公司合計罰款13萬元；對曾某滿予以警告并罰款2萬元，對馬某芳予以警告并罰款2千元。

公開信息顯示，新華人壽保險股份有限公司成立于1996年9月，主要股東為中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司、中國寶武鋼鐵集團(tuán)有限公司等。2011年，新華保險在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所同步上市。