中國質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（閆冬）銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布一則行政處罰信息公開表。柳州銀行股份有限公司來賓分行（以下簡稱：柳州銀行來賓分行）被來賓銀保監(jiān)分局處罰。

“桂惠貸”資金被挪用回流借款人關(guān)聯(lián)企業(yè)

來銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1號顯示，柳州銀行來賓分行主要違法違規(guī)事實為：貸款管理不到位，“桂惠貸”資金被挪用回流借款人關(guān)聯(lián)企業(yè)。

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，來賓銀保監(jiān)分局對柳州銀行來賓處以罰款40萬元的行政處罰。此外，該行蔡向杰、蘇奕誠、盧海燕對上述違法違規(guī)行為負有責任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，分別被警告。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

曾因以貸轉(zhuǎn)存虛增存款等被罰85萬元

本網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，上述處罰并非該分行首次。2020年5月，柳州銀行來賓分行因“以貸轉(zhuǎn)存虛增存款；貸款管理不到位，個人貸款資金違規(guī)流入股市”被來賓銀保監(jiān)分局分別罰款45萬元和40萬元。

2018年3月，該分行被中國人民銀行來賓市中心支行處以警告、罰款6.5萬元的行政處罰。處罰事由為：備案類賬戶開立、撤銷未報人民銀行備案或超期備案；未取得信息主體書面授權(quán)查詢個人及企業(yè)信用報告。

第三方信息顯示，柳州銀行來賓分行成立于2009年12月，負責人為楊俊。柳州銀行股份有限公司則成立于1998年5月，注冊資本457215.76765萬元人民幣。法定代表人為謝斌。