中國質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（廣島） 近日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會湖北監(jiān)管局公布一張罰單，劍指華夏銀行股份有限公司（以下簡稱“華夏銀行”）武漢分行。

違法違規(guī)問題多達(dá)12項

據(jù)悉，華夏銀行武漢分行本次被處罰涉及12項違法違規(guī)問題：一、經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款發(fā)放不審慎，部分貸款資金未按約定用途使用，且風(fēng)險分類不準(zhǔn)確；二、通過以貸還貸方式延緩風(fēng)險暴露；三、向不具備貸款主體資格的借款人發(fā)放貸款，以貸收息，延緩風(fēng)險暴露；四、通過借新還舊和貸款展期等方式延緩風(fēng)險暴露；五、貸款被挪用于銀行承兌匯票保證金并通過重組掩蓋不良；六、未落實授信批復(fù)條件，向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款用于償還銀行承兌匯票，延緩風(fēng)險暴露；七、以貸款資金開立定期存單并質(zhì)押發(fā)放貸款，虛增資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模；八、貸后管理不盡職，貸款資金被挪用于購買理財和歸還關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款；九、貸后管理不盡職，貸款資金回流借款人賬戶；十、個人消費貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域；十一、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件；十二、未落實授信條件且未嚴(yán)格審核投資用途。

依據(jù)《商業(yè)銀行法》第七十四條第（八）項，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會湖北監(jiān)管局對華夏銀行武漢分行予以罰款5362445.33元，沒收違法所得1362445.33元，罰沒合計6724890.66元；對責(zé)任人胡某峰予以警告并罰款20萬元，對責(zé)任人汪某予以警告并罰款10萬元，對責(zé)任人張某中予以警告并罰款5萬元，對責(zé)任人李某源、唐某分別予以警告。

公開信息顯示，1992年10月，華夏銀行在北京成立；1995年3月，實行股份制改造；2003年9月，首次公開發(fā)行股票并上市交易（股票600015），成為全國第五家上市銀行。

去年因違規(guī)使用自營資金等被罰數(shù)千萬元

中國質(zhì)量新聞網(wǎng)注意到，華夏銀行近兩年頻繁觸碰法律紅線。

中國銀保監(jiān)會行政處罰決定書（銀保監(jiān)罰決字〔2022〕3號）顯示，2019年至2020年3月底，華夏銀行信用卡中心在代理中美聯(lián)泰大都會人壽保險有限公司的保險銷售外呼業(yè)務(wù)中，存在夸大保險責(zé)任等銷售誤導(dǎo)行為，涉及業(yè)務(wù)10筆，保費3.41萬元。上述行為違反了《保險法》第一百三十一條的規(guī)定。根據(jù)該法第一百六十五條，2022年2月28日，中國銀保監(jiān)會對華夏銀行信用卡中心罰款10萬元。

中國銀保監(jiān)會行政處罰信息（銀保監(jiān)罰決字〔2021〕19號）顯示，華夏銀行于2021年5月17日被中國銀保監(jiān)會罰款9830萬元，主要違法違規(guī)事實：違規(guī)使用自營資金、理財資金購買本行轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)；貸前審查及貸后管理不嚴(yán)；同業(yè)投資投前審查、投后管理不嚴(yán)；通過同業(yè)投資向企業(yè)提供融資用于收購銀行股權(quán)；違規(guī)向土地儲備項目提供融資；違規(guī)開立同業(yè)賬戶；通過投資底層資產(chǎn)為本行信貸資產(chǎn)的信托計劃，少計風(fēng)險資產(chǎn)；同業(yè)資金協(xié)助他行增加一般性存款，且部分期限超過監(jiān)管要求；會計核算不準(zhǔn)確，將同業(yè)存款計入一般性存款；部分理財產(chǎn)品相互交易、風(fēng)險隔離不到位；違規(guī)銷售無真實投資、無測算依據(jù)、無充分信息披露的理財產(chǎn)品；策略保本型理財產(chǎn)品銷售文件未充分揭示風(fēng)險；出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風(fēng)險等。