中國(guó)質(zhì)量新聞網(wǎng)訊 近日，北京錢袋寶支付技術(shù)有限公司被中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部開出1165萬(wàn)元罰單。

中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部處罰信息（銀管罰〔2022〕24號(hào)）顯示，北京錢袋寶支付技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“錢袋寶”）本次被處罰涉及17項(xiàng)違法行為：1.上傳交易信息錯(cuò)誤，未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；2.未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制審核要求，未按規(guī)定留存客戶身份證件；3.未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實(shí)工作；4.未按規(guī)定留存入網(wǎng)資料；5.違規(guī)設(shè)置收單結(jié)算賬戶；6.服務(wù)協(xié)議制定不規(guī)范；7.違規(guī)進(jìn)行非同名賬戶資金劃轉(zhuǎn)；8.為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開立支付賬戶；9.未將支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；10.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；11.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)槠涮峁┓?wù)；12.未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；13.未按規(guī)定履行客戶資料和交易記錄保存義務(wù)；14.侵犯金融消費(fèi)者個(gè)人信息安全；15.未按規(guī)定使用格式合同；16.未及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向金融消費(fèi)者披露與其自身權(quán)益有重大關(guān)系的重要內(nèi)容；17.利用技術(shù)手段、優(yōu)勢(shì)地位，變相強(qiáng)制金融消費(fèi)者接受金融產(chǎn)品或者服務(wù)。中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)錢袋寶以上違法行為給予警告，并處罰款1165萬(wàn)元。

除此之外，錢袋寶還有1名高管被處罰。趙某戶（時(shí)任錢袋寶總經(jīng)理），對(duì)錢袋寶的以下違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任：1.上傳交易信息錯(cuò)誤，未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；2.未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制審核要求，未按規(guī)定留存客戶身份證件；3.未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實(shí)工作；4.未將支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；5.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；6. 與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)槠涮峁┓?wù)；7.未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；8.未按規(guī)定履行客戶資料和交易記錄保存義務(wù)；9.侵犯金融消費(fèi)者個(gè)人信息安全。中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)趙某戶的上述違法行為給予警告，并處罰款30.6萬(wàn)元。