河北證監(jiān)局關(guān)于對(duì)唐山銀行股份有限公司采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定(行政監(jiān)管措施決定書(shū)〔2023〕5號(hào))

唐山銀行股份有限公司：

2023年3月我局對(duì)你行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查，經(jīng)查存在以下問(wèn)題：

一、你行內(nèi)部相關(guān)“營(yíng)銷(xiāo)指引”中對(duì)基金推介的話(huà)術(shù)設(shè)計(jì)不規(guī)范，部分用詞可能對(duì)投資者產(chǎn)生誤導(dǎo)，屬《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《銷(xiāo)售辦法》）第二十四條第一項(xiàng)所列禁止性行為。

二、你行部分支行從事基金推介工作的員工和實(shí)際負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，不符合《銷(xiāo)售辦法》第三十條第二款規(guī)定。

三、你行基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風(fēng)控人員，不符合《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》第十五條規(guī)定。

四、你行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的專(zhuān)門(mén)合規(guī)風(fēng)控人員未滿(mǎn)足獨(dú)立性和有效性要求，且未按照內(nèi)部制度對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查，不符合《銷(xiāo)售辦法》第二十六條第一款規(guī)定。

五、你行內(nèi)部管理制度未及時(shí)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)章進(jìn)行修改，不符合《銷(xiāo)售辦法》第二十五條規(guī)定。

現(xiàn)根據(jù)《銷(xiāo)售辦法》第五十三條的規(guī)定，我局對(duì)你行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。你行應(yīng)進(jìn)一步完善相關(guān)制度流程，增強(qiáng)合規(guī)管理能力，執(zhí)行合規(guī)管理要求，強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，并于2023年4月30日前向我局提交書(shū)面整改報(bào)告。

如果對(duì)本監(jiān)管措施不服，可以在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)管措施不停止執(zhí)行。

河北證監(jiān)局

2023年3月31日