河北證監(jiān)局關(guān)于對中國郵政儲蓄銀行股份有限公司河北省分行采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定(行政監(jiān)管措施決定書〔2023〕6號)

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司河北省分行：

2023年3月我局對你行基金銷售業(yè)務(wù)開展了現(xiàn)場檢查，經(jīng)查，你行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下問題：

一、部分分支機(jī)構(gòu)及代理網(wǎng)點(diǎn)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會第175號令，以下簡稱《銷售辦法》）第八條第四項(xiàng)、第三十條第二款的規(guī)定。

二、對部分基金產(chǎn)品在認(rèn)購期實(shí)施特別的考核激勵政策，違反了《銷售辦法》第三十條第一款的規(guī)定。

三、未每半年對基金銷售業(yè)務(wù)開展一次投資者適當(dāng)性自查并形成自查報告，違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法（2022年修正）》（證監(jiān)會令第202號）第三十條的規(guī)定。

四、部分網(wǎng)點(diǎn)員工使用辦公電話開展基金營銷活動，未納入統(tǒng)一的留痕和監(jiān)控管理，違反了《關(guān)于實(shí)施<公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕58號）第十六條的規(guī)定。

五、合規(guī)風(fēng)控人員對基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督檢查的履職有效性存在不足，違反了《銷售辦法》第二十六條第一款的規(guī)定。

根據(jù)《銷售辦法》第五十三條、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，我局決定對你行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。你行應(yīng)高度重視，切實(shí)加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管控和人員資質(zhì)管理，并于4月30日前向我局提交書面整改報告。

如果對本監(jiān)管措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復(fù)議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)管措施不停止執(zhí)行。

河北證監(jiān)局

2023年3月31日