1

中國(guó)銀行股份有限公司

銀罰決字〔2023〕93號(hào)

1.違反賬戶管理規(guī)定；

2.違反清算管理規(guī)定；

3.違反商戶管理規(guī)定；

4.違反備付金管理規(guī)定；

5.違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；

6.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；

7.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

8.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

9.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；

10.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；

11.違反金融營(yíng)銷宣傳管理規(guī)定；

12.違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定。

警告，沒(méi)收違法所得37.340315萬(wàn)元，罰款3664.2萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

2

李某（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司貿(mào)易金融部總經(jīng)理、交易銀行部總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕94號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

違反賬戶管理規(guī)定。

警告，罰款11.5萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

3

冀某暹（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司個(gè)人金融部副總經(jīng)理、個(gè)人數(shù)字金融部副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕95號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

1.違反賬戶管理規(guī)定；

2.違反清算管理規(guī)定；

3.違反商戶管理規(guī)定；

4.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

5.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

6.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

警告，罰款38.5萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

4

郭某斌（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司個(gè)人數(shù)字金融部私人銀行中心助理總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕96號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

1.違反賬戶管理規(guī)定；

2.違反商戶管理規(guī)定。

警告，罰款15萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

5

馬某（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司信息科技部副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕97號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

違反賬戶管理規(guī)定。

警告，罰款5萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

6

盛某（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司銀行卡中心副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕98號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

1.違反賬戶管理規(guī)定；

2.違反清算管理規(guī)定；

3.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。

警告，罰款23萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

7

張某（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司銀行卡中心副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕99號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

違反清算管理規(guī)定。

警告，罰款8萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

8

陳某（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司銀行卡中心副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕100號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

1.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；

2.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

罰款9.6萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

9

王某超[時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司銀行卡中心高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理（風(fēng)險(xiǎn)管理）、銀行卡中心風(fēng)險(xiǎn)管理與智能決策團(tuán)隊(duì)高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理]

銀罰決字〔2023〕101號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定。

罰款7.1萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

10

潘某源（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司公司金融部副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕102號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

2.與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

罰款4.5萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

11

劉某飛（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司貿(mào)易金融部副總經(jīng)理、交易銀行部副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕103號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

2.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

3.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；

4.與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

罰款11.5萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

12

張某（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司中小企業(yè)部產(chǎn)品與創(chuàng)新管理團(tuán)隊(duì)主管、普惠金融事業(yè)部副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕104號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

罰款3.5萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

13

黃某岳（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司銀行卡中心負(fù)責(zé)人）

銀罰決字〔2023〕105號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

罰款3.5萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

14

段某茜（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司內(nèi)控與法律合規(guī)部副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕106號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

罰款3.5萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

15

鄭某蘋（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司內(nèi)控與法律合規(guī)部資深內(nèi)控合規(guī)經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕107號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

1.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

2.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

罰款7萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

16

邢某（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司金融機(jī)構(gòu)部資深客戶經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕108號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

罰款1萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

17

韓某娟（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司渠道與運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕109號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。

罰款3.5萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

18

林某軍[時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司軟件中心（上海）總經(jīng)理]

銀罰決字〔2023〕110號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

1.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

2.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

罰款7萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日

19

劉某光（時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司個(gè)人金融部首席產(chǎn)品經(jīng)理兼合規(guī)官、消費(fèi)金融部首席產(chǎn)品經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕111號(hào)

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：

未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

罰款2.5萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年11月29日