全面提升涉銀案件發(fā)現(xiàn)處置能力

全國首部銀行業(yè)金融機構(gòu)智能分析預(yù)警地方標(biāo)準(zhǔn)出臺

□ 本報記者 王融國

6月2日，湖南聲迅保安服務(wù)有限公司通過智能分析預(yù)警系統(tǒng)的警示，在某銀行自助行發(fā)現(xiàn)了包含微型密碼錄像設(shè)備和銀行卡信息讀取設(shè)備的銀行卡盜刷裝置，成功化解了可能給持卡人帶來的經(jīng)濟損失。這是自2月27日地方標(biāo)準(zhǔn)《銀行業(yè)金融機構(gòu)智能分析預(yù)警系統(tǒng)安全防范要求》（以下簡稱《安防要求》）實施以來，湖南省通過銀行業(yè)金融機構(gòu)智能分析預(yù)警系統(tǒng)破獲的第10起案件。

隨著國民經(jīng)濟的發(fā)展，銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點特別是自助銀行成為當(dāng)代銀行系統(tǒng)的一個重要服務(wù)場所，智能終端普及給大眾帶來便捷的同時，也給安防工作帶來極大地挑戰(zhàn)。自助銀行面臨的搶劫取款客戶、盜竊、破壞自助機具、無關(guān)人員滯留、ATM電信詐騙等各種安全風(fēng)險越來越多，以及尾箱留存等銀行管理方式的變化，都對銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點安防提出了更高要求。

為提高湖南省銀行業(yè)金融機構(gòu)的智能安全防范水平，湖南省公安廳治安總隊自2017年起開展《銀行業(yè)金融機構(gòu)智能分析預(yù)警安保模式》課題研究工作，探索互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)條件下防范和打擊針對銀行業(yè)金融機構(gòu)犯罪的思路、具體措施和方法。2019年，在課題研究基礎(chǔ)上，湖南省公安廳治安總隊聯(lián)合湖南銀保監(jiān)局開展了《安防要求》地方標(biāo)準(zhǔn)的制定工作。該標(biāo)準(zhǔn)于2019年12月由湖南省市場監(jiān)管局批準(zhǔn)發(fā)布，今年2月27日正式實施。

據(jù)統(tǒng)計，《安防要求》地方標(biāo)準(zhǔn)實施僅3個月以來，長沙、懷化、邵陽、婁底等地就成功預(yù)警預(yù)防傷害儲戶、破壞涉銀機具、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等10起涉銀案（事）件，共抓獲犯罪嫌疑人14名。這充分體現(xiàn)了智能安防在當(dāng)前打擊涉銀違法犯罪方面的重要作用，彌補了監(jiān)控中心值守人員無法實時監(jiān)控巨量視頻圖像的短板，實現(xiàn)了從傳統(tǒng)事后取證向事前預(yù)防和事中處置的轉(zhuǎn)變，表明了湖南省銀行業(yè)金融機構(gòu)智能安防體系建設(shè)初見成效。

“在此之前，我國銀行業(yè)金融機構(gòu)在智能分析預(yù)警（系統(tǒng)）方面沒有相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，存在巨大的金融安全、公共安全隱患?！焙鲜∈袌霰O(jiān)管局標(biāo)準(zhǔn)化處負責(zé)人介紹，《安防要求》對銀行業(yè)金融機構(gòu)智能分析預(yù)警系統(tǒng)安全防范的基本要求、重點部位和區(qū)域、防護要求、系統(tǒng)技術(shù)要求、處置設(shè)備技術(shù)要求、預(yù)警事件分類分級及處置要求等內(nèi)容進行了規(guī)定。這部全國首個銀行業(yè)金融機構(gòu)智能分析預(yù)警地方標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)布，不僅規(guī)范了銀行業(yè)金融機構(gòu)智能分析預(yù)警的應(yīng)用、驗收，填補了銀行業(yè)金融機構(gòu)智能分析預(yù)警相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的空白，也完善和補充了涉及國家安全建設(shè)項目的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)體系。

浦發(fā)銀行長沙分行相關(guān)負責(zé)人認為，隨著移動支付的普及，在銀行辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的儲戶較之前大幅減少，網(wǎng)點的現(xiàn)金庫存也逐步降低。少量現(xiàn)金能否就近存放在銀行是近年來業(yè)內(nèi)探討較多的話題。標(biāo)準(zhǔn)的出臺，既提升了自助銀行的安全保障，也對今后少量現(xiàn)金就近安全存放在銀行提供了可能。

《安防要求》起草人之一、湖南省公安廳治安總隊內(nèi)保支隊支隊長張小兵介紹，《安防要求》作為銀行智能安防建設(shè)的依據(jù)，通過加快運用人像識別等智能技術(shù)應(yīng)用，及時發(fā)現(xiàn)、識別、預(yù)警各類可疑人員，形成智能高效、協(xié)調(diào)聯(lián)動的可疑人員發(fā)現(xiàn)防控機制，為打擊違法行為提供有力支撐。

據(jù)了解，湖南省公安廳治安總隊將以《安防要求》地方標(biāo)準(zhǔn)為抓手，進一步加強宣貫培訓(xùn)工作，及時總結(jié)、推廣各銀行在智能安防應(yīng)用方面好的做法和經(jīng)驗，全面提升涉銀案件的發(fā)現(xiàn)處置能力，保障老百姓的生命財產(chǎn)安全。

《中國質(zhì)量報》