《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》）出臺(tái)，為各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)全面推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理工作提供了工作指引和基本遵循，有利于統(tǒng)一市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理工作的思想認(rèn)識(shí)，有利于規(guī)范企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，有利于提升分類(lèi)結(jié)果的綜合應(yīng)用水平，對(duì)于市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)在新時(shí)期合理配置和高效利用監(jiān)管資源，提升監(jiān)管效能，更好服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展具有重要意義。

對(duì)《意見(jiàn)》的認(rèn)識(shí)和理解 

明晰了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的功能定位。企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理具有廣泛的內(nèi)涵和外延，在前期實(shí)踐探索中，各地對(duì)其認(rèn)識(shí)和理解不盡相同，有的地方作為風(fēng)險(xiǎn)管理的依據(jù)，而有的地方作為信用評(píng)價(jià)的內(nèi)容，因此在指標(biāo)設(shè)置、信息來(lái)源、結(jié)果公開(kāi)等方面尚未統(tǒng)一。對(duì)此，《意見(jiàn)》明確提出，分類(lèi)結(jié)果作為配置監(jiān)管資源的內(nèi)部參考依據(jù)，不作為對(duì)企業(yè)的信用評(píng)價(jià)，主要服務(wù)于“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”等監(jiān)管工作，從而框定了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的邊界范圍，將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理與信用評(píng)價(jià)進(jìn)行區(qū)分，避免了市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)直接為企業(yè)信用狀況背書(shū)，防止因信息歸集不到位、評(píng)價(jià)指標(biāo)不健全，造成評(píng)價(jià)結(jié)果不準(zhǔn)確而給企業(yè)信譽(yù)帶來(lái)負(fù)面影響。 

統(tǒng)一了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)。在前期實(shí)踐探索中，許多地區(qū)已先行建立了信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)體系，但存在著標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、指標(biāo)設(shè)置不科學(xué)等問(wèn)題。有的地區(qū)采取定性分析的方法，有的則是按照定量打分的方式。分類(lèi)結(jié)果的區(qū)間和檔次也不盡相同，導(dǎo)致區(qū)域間難以共享共用。對(duì)此，《意見(jiàn)》明確提出，由市場(chǎng)監(jiān)管總局建立通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)體系，以定量分析與定性判定相結(jié)合的方式，科學(xué)賦予指標(biāo)權(quán)重，并綜合運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，按照信用風(fēng)險(xiǎn)狀況由低到高將企業(yè)分為A、B、C、D四類(lèi)，實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍內(nèi)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一。 

厘清了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)與專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域分級(jí)分類(lèi)的關(guān)系。近年來(lái)，市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)在探索企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的同時(shí)，在食品藥品、工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)等專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域也相繼出臺(tái)了分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管的政策舉措。如何統(tǒng)籌處理好兩者間的關(guān)系，需要加以解決。對(duì)此，《意見(jiàn)》明確提出，通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不代替各專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域?qū)ζ髽I(yè)的分級(jí)分類(lèi)，特殊重點(diǎn)領(lǐng)域要完善以企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)為主，并充分考慮企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)情況的分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管機(jī)制，其他專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域可以直接使用通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果，也可以參考通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理模式，構(gòu)建本領(lǐng)域的分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管機(jī)制?？梢钥闯?，二者之間既不能完全代替，也不是相互割裂的。通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)可以從信息歸集、分類(lèi)指標(biāo)設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警等多個(gè)方面賦能專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管，從而實(shí)現(xiàn)“通用+專(zhuān)業(yè)”企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)信息綜合運(yùn)用。 

豐富了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警處置機(jī)制。僅僅依靠企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，往往存在滯后性，特別在當(dāng)前“四新經(jīng)濟(jì)”蓬勃涌現(xiàn)背景下，亟須加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范化解。對(duì)此，《意見(jiàn)》明確提出，要結(jié)合企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，積極推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，從企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)體系中選取若干重點(diǎn)指標(biāo)項(xiàng)，進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)預(yù)警，推動(dòng)監(jiān)管關(guān)口前移。同時(shí)，也要利用好企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果，開(kāi)展綜合分析，對(duì)區(qū)域性、行業(yè)性整體信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行科學(xué)研判，及早發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域和高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，采取有效措施，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)，防范于未然。 

安徽省的實(shí)踐與下一步貫徹落實(shí)舉措 

近年來(lái)，安徽省市場(chǎng)監(jiān)管局在市場(chǎng)監(jiān)管總局指導(dǎo)下，積極推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理試點(diǎn)工作，創(chuàng)新構(gòu)建以綜合性信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)體系為核心，以信用信息統(tǒng)一歸集共享為基礎(chǔ)，以差異化監(jiān)管為手段的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理機(jī)制。在對(duì)全省所有企業(yè)進(jìn)行通用分類(lèi)基礎(chǔ)上，相繼在食品、工業(yè)產(chǎn)品、特種設(shè)備、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等重點(diǎn)領(lǐng)域制定出臺(tái)分級(jí)分類(lèi)管理制度。2021年，全省市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)在雙隨機(jī)抽查任務(wù)中，應(yīng)用信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的比重達(dá)70%，抽查檢出問(wèn)題率達(dá)36%。2021年4月，我局“發(fā)揮信用監(jiān)管綜合效應(yīng)，助力營(yíng)商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化”的經(jīng)驗(yàn)做法，在國(guó)務(wù)院推進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變和“放管服”改革協(xié)調(diào)小組辦公室第95期簡(jiǎn)報(bào)上專(zhuān)題介紹。 

下一步，安徽省市場(chǎng)監(jiān)管局將認(rèn)真貫徹落實(shí)《意見(jiàn)》，持續(xù)優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理機(jī)制，將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理理念和方式拓展到市場(chǎng)監(jiān)管各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，不斷提高監(jiān)管及時(shí)性、精準(zhǔn)性、有效性。 

一是加強(qiáng)方案設(shè)計(jì)和部署實(shí)施。將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理工作作為提升全省市場(chǎng)監(jiān)管治理能力的重要抓手，按照市場(chǎng)監(jiān)管總局《意見(jiàn)》明確的時(shí)間表、路線(xiàn)圖，結(jié)合安徽省的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和地方特點(diǎn)，研究制定我省具體實(shí)施方案，細(xì)化落實(shí)舉措，強(qiáng)化信息化保障，切實(shí)將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理落到實(shí)處。 

二是優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)體系。按照“基礎(chǔ)+自選”方式，以市場(chǎng)監(jiān)管總局通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)體系為基礎(chǔ)，結(jié)合安徽特色，制定全省企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)。同時(shí)，推動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)條線(xiàn)將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果作為重要參考，優(yōu)化和拓展專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)分類(lèi)指標(biāo)體系。 

三是加大涉企信息全量歸集力度。對(duì)照企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)，修訂完善我省市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)涉企信息歸集資源目錄；依托國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，做好市場(chǎng)監(jiān)管總局下發(fā)中央部門(mén)信用風(fēng)險(xiǎn)信息的承接；以長(zhǎng)三角地區(qū)市場(chǎng)體系一體化建設(shè)為契機(jī)，進(jìn)一步推動(dòng)跨區(qū)域、跨層級(jí)、跨部門(mén)涉企信息歸集共享。 

四是強(qiáng)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理結(jié)果運(yùn)用。推動(dòng)各部門(mén)在市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管中常態(tài)化實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)差異化抽查；探索對(duì)新興產(chǎn)業(yè)實(shí)施包容期“守信免查”、觸發(fā)式監(jiān)管；在告知承諾、容缺受理等方面，拓展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果應(yīng)用場(chǎng)景，強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)利益的正向關(guān)聯(lián)。 

五是加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警處置。結(jié)合企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)，健全完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型，對(duì)異常注冊(cè)、頻繁變更、投訴舉報(bào)等企業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)實(shí)施監(jiān)測(cè)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)、區(qū)域進(jìn)行預(yù)警提示；進(jìn)一步拓展移動(dòng)監(jiān)管和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)用場(chǎng)景，推動(dòng)在線(xiàn)指揮調(diào)度、風(fēng)險(xiǎn)提示預(yù)警、線(xiàn)索分發(fā)處理的集成管理，實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)監(jiān)管向主動(dòng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變。 

六是打造“智慧化+信用化+網(wǎng)格化”三位一體新型監(jiān)管機(jī)制。圍繞建立以互聯(lián)網(wǎng)智慧監(jiān)管為支撐、以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)、以網(wǎng)格化綜合監(jiān)管為手段的三位一體市場(chǎng)監(jiān)管模式，打造覆蓋市場(chǎng)主體全生命周期、銜接事前事中事后的全鏈條監(jiān)管閉環(huán)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管職責(zé)明、企業(yè)底數(shù)清、信用畫(huà)像準(zhǔn)、處置流程暢，推動(dòng)監(jiān)管效能持續(xù)提升、營(yíng)商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。 

安徽省市場(chǎng)監(jiān)管局 李翔云 袁瑞陽(yáng)