中國質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（廣島） 4月7日，中國質(zhì)量新聞網(wǎng)從中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)獲悉，中信銀行股份有限公司信用卡中心蘇州分中心因信用卡業(yè)務(wù)管理不到位被中國銀行保險監(jiān)督管理委員會蘇州監(jiān)管分局罰款30萬元。

近幾年頻繁領(lǐng)罰單

事實上，中信銀行近幾年的違法違規(guī)操作并不少。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會此前公布的一份行政處罰信息顯示，中信銀行于2022年3月21日被罰款290萬元，原因涉及——中信銀行監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報送存在以下違法違規(guī)行為：漏報抵押物價值EAST數(shù)據(jù)；未報送權(quán)益類投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；漏報跟單信用證業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；漏報其他擔保類業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；EAST系統(tǒng)理財產(chǎn)品底層持倉余額數(shù)據(jù)存在偏差；EAST系統(tǒng)《關(guān)聯(lián)關(guān)系》表漏報；面向非機構(gòu)客戶發(fā)行的理財產(chǎn)品投資不良資產(chǎn)；2018年行政處罰問題依然存在。

此外，天眼查數(shù)據(jù)顯示，2020年11月26日至2021年3月17日，中信銀行被監(jiān)管部門處罰3次，涉及違反規(guī)定辦理售匯業(yè)務(wù)；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易；柜面非密查詢客戶賬戶明細缺乏規(guī)范、統(tǒng)一的業(yè)務(wù)操作流程與必要的內(nèi)部控制措施，亂象整治自查不力；客戶信息收集環(huán)節(jié)管理不規(guī)范等，處罰總金額3380萬元。

曾曝出泄露脫口秀演員“池子”個人賬戶信息

中國質(zhì)量新聞網(wǎng)注意到，在中信銀行眾多違法違規(guī)操作中，比較引人注目的是該行泄露脫口秀演員“池子”的個人賬戶信息。

對此，中信銀行于2020年5月7日向“池子”道歉稱，經(jīng)中信銀行核實，近期上海笑果文化傳媒有限公司聯(lián)系開戶支行，要求查詢其為員工“池子”支付勞務(wù)工資記錄時，中信銀行員工未嚴格按規(guī)定辦理，提供了“池子”的收款記錄。對此，我們向“池子”鄭重道歉！中信銀行已按制度規(guī)定對相關(guān)員工予以處分，并對支行行長予以撤職。

此前，脫口秀演員“池子”通過微博（@池子池子大池子）發(fā)布律師函稱，中信銀行股份有限公司虹口支行在未經(jīng)其授權(quán)，且未經(jīng)任何司法機關(guān)合法調(diào)查程序的情況下，將其在中信銀行虹口支行開立的個人名下銀行賬戶的交易明細直接打印并提供于與其存在經(jīng)濟糾紛的上海效果文化傳媒有限公司。