中國質量新聞網(wǎng)訊 日前，江蘇省市場監(jiān)管局在“江蘇市場監(jiān)管 ”微信公眾號上發(fā)布案例，提示大家警惕非法集資。

案例一：某金融信息服務有限公司通過自設網(wǎng)站發(fā)布“××開心投-借貸中介平臺-××開心投”廣告，其廣告含有“政府平臺”定向融資計劃01（30萬起投）”的內容，其利用了國家機關的名義為其項目背書并進行違法宣傳。

該案中，當事人的行為違反了《廣告法》第九條相關規(guī)定，2020年3月，江蘇市場監(jiān)管部門進行立案查處，罰款2萬元。

社會公眾在購買有投資回報預期的商品或服務時，不要盲目輕信廣告宣傳。市場有風險，投資需謹慎！

案例二：某電子商務有限公司通過自設網(wǎng)站發(fā)布有投資回報預期的產(chǎn)品廣告，廣告中含有“個人資金周轉 年化收益 10%”等內容，對未來收益作出了保證性承諾，沒有對可能存在的風險以及風險責任承擔有合理提示或者警示。

該案中，當事人的行為違反了《廣告法》第二十五條相關規(guī)定，江蘇市場監(jiān)管部門進行立案查處，罰款8萬元。

在生活中，更多的是打著“私募基金”“養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)”“區(qū)塊鏈”等名目為幌子，宣稱穩(wěn)賺不賠可獲高額回報，這些看似“高大上”的項目很可能是騙子的套路，如果你相信了，就落入了非法集資的陷阱。

非法集資常見手法

承諾高額回報

不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。

編造虛假項目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。

以虛假宣傳造勢

不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，以在各大廣播電視、網(wǎng)絡等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。

利用親情誘騙

有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。

典型非法集資活動“四部曲”

畫餅

非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產(chǎn)生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球。

造勢

利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會、體驗日活動、知識講座等；組織集體旅游、考察等;贈送米面油、話費等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”；公布一些領導視察影視資料、公司領導與政府官員及明星合影；故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行，其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。

吸金

想方設法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入，集資金額越滾越大。

跑路

非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。

防范非法集資“四看三思等一夜”法

四看

一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準。

二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內容。

三看經(jīng)營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。

四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

三思

一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。

二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。

三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風險能力。

等一夜

遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

江蘇省市場監(jiān)管局還提醒，如遇以下情形向公眾集資的，務必提高警惕：

1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的；

2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費養(yǎng)老”“以房養(yǎng)老”等為幌子的；

4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；

5、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；

6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；

7、在街頭、商場、超市等發(fā)放含有投資理財?shù)葍热莸膹V告?zhèn)鲉蔚模?/p>

8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

9、“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務器在境外的；

10、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。（供稿：江蘇省市場監(jiān)管局）