中國質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（閆冬）銀保監(jiān)會網(wǎng)站日前公布一則行政處罰信息公開表。大連銀行北京分行多項違法違規(guī)被罰340萬元。

京銀保監(jiān)罰決字〔2022〕5號顯示，大連銀行北京分行因違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)；員工未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)違規(guī)履行高管職責(zé)；違規(guī)設(shè)置時點性績效考核指標(biāo)，被北京銀保監(jiān)局合計罰款340萬元并責(zé)令改正；胡紅業(yè)被給予警告，并處罰款10萬元。處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條。

截圖來源：銀保監(jiān)會網(wǎng)站

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

公開資料顯示，大連銀行股份有限公司北京分行成立于2008年6月。負(fù)責(zé)人為胡紅業(yè)。經(jīng)營范圍包括辦理人民幣存款、貸款、結(jié)算業(yè)務(wù)；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、銷售政府債券；從事同業(yè)拆借；提供擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱業(yè)務(wù)等。

中國質(zhì)量新聞網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，該分行并非首次被銀保監(jiān)會處罰。2019年3月，大連銀行北京分行因違規(guī)向關(guān)聯(lián)方發(fā)放信用貸款、貸款轉(zhuǎn)存定期存款并續(xù)作存單質(zhì)押貸款、流動資金貸款及個人消費貸款被挪用被北京銀保監(jiān)局給予合計200萬元罰款的行政處罰。對責(zé)任人李曉萌給予警告并處8萬元罰款的行政處罰；對王兆熙給予警告并處8萬元罰款的行政處罰；對劉晉民給予警告并處5萬元罰款的行政處罰。

2014年，大連銀行北京分行分別被罰50萬元和48.276萬元。處罰事由分別為該分行在貸前調(diào)查中嚴(yán)重失職，導(dǎo)致借款人以已竣工的項目套取貸款；貸款發(fā)放時未對交易對手資質(zhì)等情況進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查，支付審核不盡職；貸后管理形同虛設(shè)，信貸資金被大量挪用。未通過實地調(diào)查和報表分析發(fā)現(xiàn)部分銀行承兌匯票貿(mào)易背景不真實的問題；未對發(fā)票不齊的情況進(jìn)行調(diào)查核實；對資金往來的異常情況監(jiān)控不力；在未有效核實申請人的真實交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系的情況下仍簽發(fā)銀行承兌匯票，違反了《票據(jù)法》第十條“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”，以及《金融違法行為處罰辦法》第十四條第一款“金融機構(gòu)對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，不得承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證”的規(guī)定。