2010保監(jiān)會16張罰單

    美亞財險、陽光農(nóng)業(yè)被關(guān)照

    □ 本報記者 路 英

   據(jù)《證券日報》保險周刊統(tǒng)計，年內(nèi)保監(jiān)會共貼出16張罰單，處罰項目包括提供虛假報告和報表、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自修改公司章程、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自任命董事及高級管理人員、違反規(guī)定運用資金、違反規(guī)定異地展業(yè)、擅自完成營業(yè)場所的搬遷、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立擔(dān)保公司和生產(chǎn)資料公司等違法違規(guī)行為。

   其中，原福瑞德健康保險公司（現(xiàn)和諧健康）因多項違規(guī)接到6張罰單，而美亞財險因擅自搬遷營業(yè)場所接到4張罰單，兩公司罰單占到了保監(jiān)會年內(nèi)罰單總數(shù)的六成還要多。另外，陽光農(nóng)業(yè)罰款金額最高81萬元。長安責(zé)任保險公司受罰最重，其北京市分公司副總經(jīng)理郭強被終身禁止進入保險業(yè)。

    4張罰單

    美亞財險擅自搬遷營業(yè)場所

   保監(jiān)罰〔2010〕7號文件顯示，美亞財產(chǎn)保險有限公司、美亞財產(chǎn)保險有限公司上海分公司于2009年5月4日，在未取得保監(jiān)會批準(zhǔn)的情況下，擅自完成營業(yè)場所的搬遷工作，分別被處以罰款10萬元的行政處罰。

   遷址相關(guān)合規(guī)工作負(fù)責(zé)人陳世紅，對此負(fù)有直接責(zé)任，且情節(jié)嚴(yán)重，被保監(jiān)會責(zé)令予以撤換；遷址項目的項目經(jīng)理龐玉超，對此負(fù)有一定直接責(zé)任被處以警告的行政處罰。

    綜上，因擅自完成營業(yè)場所的搬遷工作美亞財險被罰款金額共計20萬元。

    6張罰單

    瑞福德多項違規(guī)

   2008年12月15日至2009年1月14日，保監(jiān)會對瑞福德健康保險股份有限公司進行了綜合性檢查。經(jīng)查明，2006年至2008年，該公司存在提供虛假報告和報表、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自修改公司章程、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自任命董事及高級管理人員、違反規(guī)定運用資金、違反規(guī)定異地展業(yè)等違法違規(guī)行為。

   鑒于福瑞德健康保險公司已對上述違法違規(guī)行為進行了整改，保監(jiān)會對其給予警告的行政處罰。

   瑞福德健康保險股份有限公司董事長及總裁郝正明、瑞福德健康保險股份有限公司董事、副總裁兼上海分公司總經(jīng)理李濤對該公司虛列費用套取資金用于發(fā)放職工薪酬、未按規(guī)定向我會報告股東之間的真實關(guān)聯(lián)關(guān)系以及公司重大關(guān)聯(lián)交易、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自修改公司章程、未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命董事及高級管理人員等違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被責(zé)令撤換。

   瑞福德健康保險股份有限公司財務(wù)負(fù)責(zé)人鄭凱，對該公司用虛假發(fā)票列支業(yè)務(wù)及管理費和異地業(yè)務(wù)手續(xù)費、虛列固定資產(chǎn)、向我會報送虛假財務(wù)數(shù)據(jù)報告報表等違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被責(zé)令予以撤換瑞福德健康保險股份有限公司副總裁尤友明分管業(yè)務(wù)期間，明知該公司存在異地展業(yè)違規(guī)行為，未采取有力措施予以制止，對上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任，被處以警告的行政處罰。

   瑞福德健康保險股份有限公司投資部門負(fù)責(zé)人兼董事會投資決策委員會委員趙冰，對該公司違反保監(jiān)會資金運用管理規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任，被處以警告的行政處罰。

    81萬

    陽光農(nóng)業(yè)被罰最多

   2009年9月7日至9月13日，保監(jiān)會對陽光農(nóng)險總公司及齊齊哈爾中心支公司進行了現(xiàn)場檢查。發(fā)現(xiàn)陽光農(nóng)業(yè)存在未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立擔(dān)保公司和生產(chǎn)資料公司、擅自任命高管、提供虛假的營運資金資料以及虛假的農(nóng)業(yè)保險理賠資料和退還保費資料等行為。

   此外，2008年，陽光農(nóng)險以假批退沖銷應(yīng)收補貼款5817萬元，導(dǎo)致公司財務(wù)報表信息嚴(yán)重失實。

   據(jù)此，保監(jiān)會對陽光農(nóng)險給予警告，責(zé)令停止接受公司墾區(qū)外非農(nóng)險業(yè)務(wù)的新業(yè)務(wù)6個月，合并罰款81萬元。

   當(dāng)事人孫振軍，對公司違規(guī)投資、決策虛假批單退費和農(nóng)業(yè)保險的弄虛作假等行為負(fù)有直接責(zé)任。王智輝，直接參與齊齊哈爾中支農(nóng)業(yè)保險賠款處理的決策、實施，對齊齊哈爾中心支公司的農(nóng)業(yè)保險弄虛作假負(fù)有直接責(zé)任，兩者均被責(zé)令予以撤換并分別罰款10萬元。

   吳豐，2009年決策齊齊哈爾中支農(nóng)業(yè)保險賠款處理方式，給各縣營銷服務(wù)部開會，布置賠款發(fā)放工作，對齊齊哈爾中心支公司的農(nóng)業(yè)保險弄虛作假負(fù)有直接責(zé)任，被警告并處罰款10萬元。

   王海強，直接參與農(nóng)業(yè)保險弄虛作假行為，對齊齊哈爾中支的農(nóng)業(yè)保險弄虛作假負(fù)有直接責(zé)任，被責(zé)令予以撤換并處罰款8萬元。金昌軍，對提供虛假的財務(wù)會計資料負(fù)有直接責(zé)任，被撤換并處罰款5萬元。王野田，分管農(nóng)業(yè)保險，對農(nóng)業(yè)保險弄虛作假負(fù)有直接責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。

   周誼秋，對齊齊哈爾中支以農(nóng)業(yè)保險賠款抵家財險保費收入負(fù)有直接責(zé)任。被責(zé)令予以撤換，罰款3萬元。王厚本，2009年上任以后，對農(nóng)業(yè)保險弄虛作假的情況知情，但未采取合理措施制止，對齊齊哈爾中心支公司的農(nóng)業(yè)保險弄虛作假負(fù)有一定直接責(zé)任，并警告并處罰款2萬元。劉琦、李桂琴、徐豐年等相關(guān)責(zé)任人，被保監(jiān)會予以警告。