齊魯銀行詐騙案發(fā)酵 中國重汽50億元“中招”

   去年12月底曝光的齊魯銀行金融票據詐騙案進一步發(fā)酵。最新消息顯示，位于山東的中國重汽集團、山東高速、淄博礦業(yè)等大企業(yè)紛紛“中招”，其中中國重汽集團涉案金額高達50億元。

    集團擁有兩家上市公司

   在齊魯銀行金融票據詐騙案偵破過程中，濟南市公安局公告中提及的“此案涉及濟南多家企業(yè)”指向了中國重汽集團、山東高速、淄博礦業(yè)等位于山東的大企業(yè)。其中，中國重汽集團涉案金額高達50億元。

   中國重汽集團總部位于山東省濟南市，集團擁有兩家上市公司，包括在深交所上市的中國重汽（000951.SZ）和在港交所上市的中國重汽（03808.HK）。中國重汽集團2010年中營業(yè)收入557億元。中國重汽A股去年第三季報顯示，A股上市公司貨幣資金多達51億元。

    集團總會計師突然辭職

   根據中國重汽（香港）公司最新公告，母公司中國重汽集團總會計師王光西于去年12月26日突然辭職。目前，王光西已與外界失去聯系，是否因此案接受調查還未獲中國重汽集團方面確認。中國重汽集團包括發(fā)債在內的資本運營計劃已經暫停。

    “沒什么好說的?！敝袊仄瘓F資本運營部一位負責人在事發(fā)后匆匆掛斷了記者的電話。

   據山東當地消息人士透露，淄博礦業(yè)集團原董事長、現任山東能源集團籌建辦公室主任馬厚亮可能涉及該案，已被司法調查。

    案件主角一

    資金掮客劉濟源高息攬儲

    在齊魯銀行票據詐騙案中，作為資金掮客的劉濟源，目前已經歸案。

   知情人士透露，劉濟源發(fā)動了很多社會上有“能量的”下線幫他高息攬儲，其中就有齊魯銀行一名部門經理的妻子?！皠疵看味紝埓娴氖马椨涗浽谝粋€賬本上。該賬本已被專案組掌握，并按圖索驥展開調查”。

   在此案中，劉濟源的角色是資金掮客，為商業(yè)銀行引來存款大戶，同時，他也是通過存單質押獲得貸款的資金使用大戶。他為銀行做大存款和貸款規(guī)模，給相關人員高息攬存的利益，同時用投資收益來支付高昂的資金成本。

   一直以來，中小銀行拉存款壓力巨大，于是各行給出了非常誘人的“返點獎勵”，這是觸發(fā)票據造假、高息攬儲等違規(guī)行為的直接原因；同時也不排除部分貸款被嫌疑人移作他用，追求超額回報。

   “案件的基本原理是：業(yè)務經理與劉濟源勾結開具有瑕疵的存單，將該存單抵押貸款，貸款獲得的現金再去存款，循環(huán)往復，以此做大存貸規(guī)模。”知情人士介紹說，初始入庫的存單是真實的，后經出庫再入庫的存單就有很大水分。如此大規(guī)模且長期操作，很難想象沒有銀行高層的默許。

    案件主角二

    齊魯銀行內部多人涉案

   據接近齊魯銀行的知情人士透露，該行總行營業(yè)部經理趙連成和一名女性“明星”客戶經理卷入了此案，另有一名與投資相關的總行部門負責人在出逃后投案自首。

   除上述3名涉案人員外，齊魯銀行行長郭濤在公開場合向媒證實，該行某支行行長已被公安機關要求協助調查。

   據了解，上述“明星”客戶經理每年都給齊魯銀行拉來數以億元計的存款。而“趙連成很快交待出很多問題，嚴重程度令人震驚?！币幻槿耸扛嬖V記者。

    揭秘

    禍起第三方存貸質押

   去年年12月6日，濟南市公安局經偵支隊接齊魯銀行報案，稱在受理業(yè)務咨詢過程中，發(fā)現一存款單位所持“存款證實書”系偽造。經初步偵查，劉濟源通過偽造金融票證手段，多次騙取銀行資金。

   據了解，此案的核心是劉濟源和銀行、企業(yè)之間運作多年、原本皆大歡喜的“第三方存貸質押業(yè)務”。

   所謂第三方存貸質押，是指企業(yè)在商業(yè)銀行協議存款后，為第三方從商業(yè)銀行貸款提供存單質押，作為第三方貸款的第二還款來源。存款行和貸款行可為同一家，也可是不同銀行，后者即為跨行存單抵押貸款業(yè)務。協議存款利息要比官方利率高一些。

    本組稿件均據新世紀