中新網(wǎng)10月12日電 據(jù)保監(jiān)會網(wǎng)站消息，保監(jiān)會今日就《保險公司合規(guī)管理辦法(征求意見稿)》公開征求意見?！墩髑笠庖姼濉芬?，保險公司應當建立三道防線的合規(guī)管理框架，同時還應當建立違規(guī)事件舉報機制，確保每一位保險從業(yè)人員都有權利和途徑舉報違規(guī)事件。

《征求意見稿》明確了保險公司董事會、監(jiān)事會和總經(jīng)理的合規(guī)職責。

保險公司董事會可以授權專業(yè)委員會聽取合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門有關合規(guī)事項的報告；監(jiān)督公司合規(guī)管理，了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，并向董事會提出意見和建議。保險公司監(jiān)事或者監(jiān)事會可向董事會提出撤換公司合規(guī)負責人的建議，并附正當理由；依法調查公司經(jīng)營中引發(fā)合規(guī)風險的異常情況，并可要求公司相關高級管理人員和部門協(xié)助。保險公司總經(jīng)理據(jù)董事會的決定建立健全公司合規(guī)管理組織架構，設立合規(guī)管理部門，并為合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門履行職責提供充分條件；發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營管理行為的，應當及時制止并采取適當?shù)难a救措施，追究違規(guī)責任人的相應責任，并按規(guī)定進行報告。

《征求意見稿》提出，保險公司應當設立合規(guī)負責人。合規(guī)負責人是保險公司的高級管理人員。合規(guī)負責人不得兼管公司的業(yè)務、財務、資金運用和內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。保險公司合規(guī)負責人對董事會負責，接受董事會和總經(jīng)理的領導，并全面負責公司的合規(guī)管理工作，制訂公司年度合規(guī)管理計劃，并領導合規(guī)管理部門。

《征求意見稿》要求，保險公司總公司及省級分公司應當設置合規(guī)管理部門。保險公司應當根據(jù)業(yè)務規(guī)模、組織架構和風險管理工作的需要，在其他分支機構設置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位。保險公司必須確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的獨立性，并對其實行獨立預算和考評。合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應當獨立于業(yè)務、財務、資金運用和內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。合規(guī)管理部門須履行為公司新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)提供合規(guī)支持，識別、評估合規(guī)風險等職責。

《征求意見稿》提出，保險公司應當為合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備足夠的專職合規(guī)人員。保險集團公司、保險公司總公司專職合規(guī)人員數(shù)量不少于本級機構工作人員人數(shù)的3%。

保險公司省級分公司、中心支公司應當根據(jù)業(yè)務規(guī)模、人員數(shù)量、風險水平等因素配備專職合規(guī)人員。省級分公司專職合規(guī)人員的數(shù)量不少于兩名，中心支公司專職合規(guī)人員的數(shù)量不少于一名。

保險公司總公司和省級分公司應當為各部門配備兼職合規(guī)人員。兼職合規(guī)人員負責本部門的日常合規(guī)管理，并配合公司合規(guī)管理部門工作。保險公司應當建立兼職合規(guī)人員的激勵機制，促進兼職合規(guī)人員履職盡責。有條件的保險公司應當為支公司、營業(yè)部或者營銷服務部配備兼職合規(guī)人員。

《征求意見稿》要求，保險公司應當建立三道防線的合規(guī)管理框架，確保三道防線各司其職，協(xié)調配合，有效參與合規(guī)管理，形成合規(guī)管理的合力。

——第一道防線

保險公司各部門和業(yè)務單位履行合規(guī)管理的第一道防線職責，對其職責范圍內的合規(guī)管理負有直接和第一位的責任。其負責人應當勤勉盡職做好合規(guī)管理，兼職合規(guī)人員協(xié)助負責人進行合規(guī)管理。

保險公司各部門應當主動進行日常的合規(guī)管控，定期進行合規(guī)自查，并向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風險信息或者風險點，支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的合規(guī)風險監(jiān)測和評估。

——第二道防線

保險公司合規(guī)管理部門履行合規(guī)管理的第二道防線職責。合規(guī)管理部門應當按照本辦法第十五條規(guī)定的職責，向公司各部門、業(yè)務單位的業(yè)務活動提供合規(guī)支持，組織、協(xié)調、監(jiān)督各部門和業(yè)務單位開展合規(guī)管理各項工作。

——第三道防線

保險公司內部審計部門履行合規(guī)管理的第三道防線職責，對公司合規(guī)管理情況進行定期的獨立審計。

《征求意見稿》提出，保險公司應當建立違規(guī)事件舉報機制，確保每一位保險從業(yè)人員都有權利和途徑舉報違規(guī)事件。

保險公司應當建立有效的合規(guī)考核和問責制度，將合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標，對各級機構及其人員的合規(guī)職責履行情況進行考核和評價，并追究違法違規(guī)事件責任人員的責任。

《征求意見稿》要求，保險公司應當建立合規(guī)考核指標體系。合規(guī)考核指標至少應當包含四方面的內容：違規(guī)情況等結果性指標；合規(guī)風險機制建設情況等過程性指標；否決性指標；其他合規(guī)指標。

保險公司各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規(guī)權重不低于10%。

《征求意見稿》提出， 保險公司及其相關責任人違反本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)會可以采取以下監(jiān)管措施：責令限期改正；調整分類監(jiān)管評價；調整公司治理評級；監(jiān)管談話；行業(yè)通報；其他監(jiān)管措施。對拒不改正或者情節(jié)嚴重的，依法予以處罰。