合規(guī)負責人不得兼管公司的業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金運用和內(nèi)部審計部門等可能與合規(guī)管理存在職責沖突的部門

■本報記者 傅蘇穎

《證券日報》記者獲悉，為了進一步加強保險公司合規(guī)管理，中國保監(jiān)會4日發(fā)布《保險公司合規(guī)管理辦法》(以下簡稱《辦法》)，《辦法》于2017年7月1日起施行，2008年1月開始施行的《保險公司合規(guī)管理指引》同時廢止。

《辦法》結(jié)合近年來保險市場發(fā)展的情況，以及相關(guān)保險監(jiān)管規(guī)則的變化，對《保險公司合規(guī)管理指引》進行了修訂，主要修訂內(nèi)容涉及以下四個方面：

一是明確“三道防線”的合規(guī)管理框架。要求公司業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位、內(nèi)部審計部門共同組成合規(guī)管理的“三道防線”，各自履行相應(yīng)合規(guī)管理職責。

二是提高對公司合規(guī)部門設(shè)置、合規(guī)人員配備的要求。規(guī)定保險公司省級分公司應(yīng)當設(shè)置合規(guī)管理部門，并對保險公司專職合規(guī)人員和兼職合規(guī)人員的配備提出了明確要求。

三是提升合規(guī)管理的履職保障。完善保險公司合規(guī)管理部門職責，建立合規(guī)審核機制，強化合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)，并增強合規(guī)工作獨立性。

四是加強合規(guī)的外部監(jiān)督。明確合規(guī)監(jiān)管的原則，完善監(jiān)管要求，對違反合規(guī)監(jiān)管的行為設(shè)置相應(yīng)監(jiān)管措施，并加強保監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)保險機構(gòu)合規(guī)工作的監(jiān)管。

保監(jiān)會要求，保險公司應(yīng)當按照《辦法》的要求，設(shè)置合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位，并配備符合規(guī)定的合規(guī)人員，相關(guān)工作應(yīng)當于2017年7月1日前完成。

《辦法》提出，保險公司應(yīng)當設(shè)立合規(guī)負責人。合規(guī)負責人是保險公司的高級管理人員。合規(guī)負責人不得兼管公司的業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金運用和內(nèi)部審計部門等可能與合規(guī)管理存在職責沖突的部門，保險公司總經(jīng)理兼任合規(guī)負責人的除外。

保監(jiān)會要求，《辦法》實施以前，保險公司合規(guī)負責人兼管資金運用、內(nèi)部審計等可能與合規(guī)管理存在職責沖突的部門，不符合本《辦法》要求的，應(yīng)當于2017年7月1日前予以調(diào)整。

另外，保監(jiān)會還要求，2017年7月1日以后，保險公司申請核準任職資格的合規(guī)負責人由總經(jīng)理以外的其他高級管理人員兼任的，須提供擬任合規(guī)負責人任職期間不兼管業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金運用和內(nèi)部審計部門等可能與合規(guī)管理存在職責沖突的部門的聲明。

保監(jiān)會稱，《辦法》的發(fā)布實施有利于進一步健全保險監(jiān)管制度體系，加強和改善保險公司合規(guī)管理工作，提高保險業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營水平，保障保險行業(yè)持續(xù)規(guī)范發(fā)展。