中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京5月19日訊 據(jù)保監(jiān)會(huì)發(fā)布的上海保監(jiān)局行政處罰決定書顯示，上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司存在未為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記、未按規(guī)定制作并使用客戶告知書、未按規(guī)定使用客戶資金專用賬戶、財(cái)務(wù)事項(xiàng)不真實(shí)、欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人等違法行為。

一、未為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記

上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員鄭俊、余麗芝分別于2008年6月和2009年9月入職，在2015年7月1日-2016年7月1日期間開展多筆保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，截止檢查組進(jìn)場(chǎng)前，上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)尚未為上述人員在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)辦理執(zhí)業(yè)登記。

二、未按規(guī)定制作并使用客戶告知書

上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)自2008年1月成立至2016年10月，在開展業(yè)務(wù)過(guò)程中從未按規(guī)定制作并向客戶出示客戶告知書。

三、未按規(guī)定使用客戶資金專用賬戶

上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)開展貨運(yùn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，在收取客戶保費(fèi)后，除去轉(zhuǎn)賬給保險(xiǎn)公司的凈保費(fèi)（實(shí)際出單保費(fèi)）后的結(jié)存作為凈收入留存在上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)交通銀行客戶資金專用賬戶，累計(jì)到一定金額后轉(zhuǎn)賬至你公司招商銀行基本戶。上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)2015年7月1日-2016年7月31日期間客戶資金專用賬戶與基本戶存在資金往來(lái)。

四、財(cái)務(wù)事項(xiàng)不真實(shí)

上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)于2016年4月列支咨詢費(fèi)事項(xiàng)并未實(shí)際發(fā)生。上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)在2015年7月1日-2016年7月31日期間，虛增人力多次套取費(fèi)用，用于員工工資及獎(jiǎng)金發(fā)放。

五、欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人

2015年7月1日-2016年7月31日，上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)在貨運(yùn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，存在欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的情況，涉及多筆貨運(yùn)險(xiǎn)。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)人員的談話筆錄、財(cái)務(wù)記賬憑證、關(guān)于業(yè)務(wù)員鄭俊和余麗芝獎(jiǎng)金發(fā)放的情況說(shuō)明、關(guān)于貨運(yùn)險(xiǎn)的情況說(shuō)明等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

綜上，上海保監(jiān)局決定作出如下處罰：

上述未為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記的行為，違反了《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十條、第十三條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十條的規(guī)定，責(zé)令上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)改正，給予警告，并處罰款3000元。

上述未按規(guī)定制作并使用客戶告知書的行為，違反了《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十四條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十三條的規(guī)定，責(zé)令上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)改正，給予警告，并處罰款3000元。

上述未按規(guī)定適用客戶資金專用賬戶的行為，根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十條的規(guī)定，責(zé)令上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)改正，給予警告，并處罰款3000元。

上述虛列成本費(fèi)用，財(cái)務(wù)事項(xiàng)不真實(shí)的行為，根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十九條的規(guī)定，責(zé)令上海誠(chéng)源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)改正，處罰款20萬(wàn)元。

上述貨運(yùn)險(xiǎn)辦理中存在欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（2015年修正，下同）第一百三十一條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十五條的規(guī)定，責(zé)令你公司改正，處罰款6萬(wàn)元。