中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月28日訊 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局今日發(fā)布的行政處罰決定書浙銀保監(jiān)罰決字〔2018〕14號(hào)顯示，百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司浙江分公司（以下簡(jiǎn)稱百年人壽浙江分公司）及其銀保部副經(jīng)理駱夏鋒、銀保渠道負(fù)責(zé)人馬思琰存在以下違法行為：

編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料。

一、2017年1月12日、1月22日和1月23日，百年人壽浙江分公司銀行保險(xiǎn)部先后報(bào)銷3次會(huì)議費(fèi)，分別為27860元、27800元和27540元。百年人壽浙江分公司記賬憑證后附的發(fā)票開具方為浙江省某旅游有限公司。上述3場(chǎng)會(huì)議實(shí)際并未召開，百年人壽浙江分公司套取的資金主要用于購(gòu)買香榧和旅游卡等物品。

二、2018年1月11日，百年人壽浙江分公司銀行保險(xiǎn)部報(bào)銷會(huì)議費(fèi)48000元。百年人壽浙江分公司記賬憑證后附的發(fā)票開具方為北京某支付服務(wù)有限公司。上述會(huì)議實(shí)際并未召開，百年人壽浙江分公司套取的資金購(gòu)買了購(gòu)物卡發(fā)放給杭州地區(qū)銀保團(tuán)隊(duì)。

三、2018年5月21日，百年人壽浙江分公司銀行保險(xiǎn)部報(bào)銷會(huì)議費(fèi)45800元，百年人壽浙江分公司記賬憑證后附的發(fā)票開具方為杭州某會(huì)展服務(wù)有限公司。上述會(huì)議實(shí)際花費(fèi)31800元，后百年人壽浙江分公司在開展銀保渠道客戶維護(hù)活動(dòng)時(shí)使用了結(jié)余的14000元。

綜上，2017年1月至2018年5月，百年人壽浙江分公司虛列費(fèi)用合計(jì)145200元。

駱夏鋒，2015年9月-2017年3月任百年人壽浙江分公司銀行保險(xiǎn)部副經(jīng)理（主持工作），負(fù)責(zé)銀保渠道日常管理工作，為上述違法行為“一”直接負(fù)責(zé)的主管人員。

馬思琰，2017年8月起任百年人壽浙江分公司銀行保險(xiǎn)渠道負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)銀保渠道日常管理工作，為上述違法行為“二”和“三”直接負(fù)責(zé)的主管人員。

上述違法事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、百年人壽浙江分公司出具的情況說(shuō)明，相關(guān)財(cái)務(wù)憑證、發(fā)票、合同、報(bào)支申請(qǐng)單，馬思琰和駱夏鋒等人的調(diào)查筆錄和任職文件等證據(jù)證明。

綜上，浙江銀保監(jiān)局決定作出如下處罰：

百年人壽浙江分公司上述違法行為，違反了《保險(xiǎn)法》（2015年修正，下同）第八十六條，依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條，浙江銀保監(jiān)局決定對(duì)百年人壽浙江分公司罰款人民幣34萬(wàn)元。

依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，浙江銀保監(jiān)局決定對(duì)駱夏鋒警告，并罰款人民幣6萬(wàn)元。依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，浙江銀保監(jiān)局決定對(duì)馬思琰警告，并罰款人民幣6萬(wàn)元。

《保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；（二）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；（三）未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

《保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

以下為處罰原文：

浙銀保監(jiān)罰決字〔2018〕14號(hào)

發(fā)布時(shí)間：2018-12-28

當(dāng)事人：百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司浙江分公司

住所：浙江省杭州市江干區(qū)錢江國(guó)際時(shí)代廣場(chǎng)3幢20層和33層（3301室、3305室、3306室）

現(xiàn)任負(fù)責(zé)人：陳惠敏

當(dāng)事人：駱夏鋒

身份證號(hào)：33062519720227 XXXX

職務(wù)：時(shí)任百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司浙江分公司銀保部副經(jīng)理（主持工作）

當(dāng)事人：馬思琰

身份證號(hào)：21010219640606 XXXX

職務(wù)：百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司浙江分公司銀保渠道負(fù)責(zé)人

依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）的有關(guān)規(guī)定，浙江銀保監(jiān)局對(duì)百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“百年人壽”）浙江分公司及駱夏鋒、馬思琰涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定時(shí)限內(nèi)，當(dāng)事人未在法定期限內(nèi)提出陳述申辯意見和聽證申請(qǐng)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，百年人壽浙江分公司及駱夏鋒、馬思琰存在以下違法行為：

編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料。

一、2017年1月12日、1月22日和1月23日，百年人壽浙江分公司銀行保險(xiǎn)部先后報(bào)銷3次會(huì)議費(fèi)，分別為27860元、27800元和27540元。公司記賬憑證后附的發(fā)票開具方為浙江省某旅游有限公司。上述3場(chǎng)會(huì)議實(shí)際并未召開，公司套取的資金主要用于購(gòu)買香榧和旅游卡等物品。

二、2018年1月11日，百年人壽浙江分公司銀行保險(xiǎn)部報(bào)銷會(huì)議費(fèi)48000元。公司記賬憑證后附的發(fā)票開具方為北京某支付服務(wù)有限公司。上述會(huì)議實(shí)際并未召開，公司套取的資金購(gòu)買了購(gòu)物卡發(fā)放給杭州地區(qū)銀保團(tuán)隊(duì)。

三、2018年5月21日，百年人壽浙江分公司銀行保險(xiǎn)部報(bào)銷會(huì)議費(fèi)45800元，公司記賬憑證后附的發(fā)票開具方為杭州某會(huì)展服務(wù)有限公司。上述會(huì)議實(shí)際花費(fèi)31800元，后公司在開展銀保渠道客戶維護(hù)活動(dòng)時(shí)使用了結(jié)余的14000元。

綜上，2017年1月至2018年5月，百年人壽浙江分公司虛列費(fèi)用合計(jì)145200元。

駱夏鋒，2015年9月-2017年3月任百年人壽浙江分公司銀行保險(xiǎn)部副經(jīng)理（主持工作），負(fù)責(zé)銀保渠道日常管理工作，為上述違法行為“一”直接負(fù)責(zé)的主管人員。

馬思琰，2017年8月起任百年人壽浙江分公司銀行保險(xiǎn)渠道負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)銀保渠道日常管理工作，為上述違法行為“二”和“三”直接負(fù)責(zé)的主管人員。

上述違法事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、百年人壽浙江分公司出具的情況說(shuō)明，相關(guān)財(cái)務(wù)憑證、發(fā)票、合同、報(bào)支申請(qǐng)單，馬思琰和駱夏鋒等人的調(diào)查筆錄和任職文件等證據(jù)證明。

綜上，浙江銀保監(jiān)局決定作出如下處罰：

百年人壽浙江分公司上述違法行為，違反了《保險(xiǎn)法》（2015年修正，下同）第八十六條，依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條，浙江銀保監(jiān)局決定對(duì)百年人壽浙江分公司罰款人民幣34萬(wàn)元。

依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，浙江銀保監(jiān)局決定對(duì)駱夏鋒警告，并罰款人民幣6萬(wàn)元。依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，浙江銀保監(jiān)局決定對(duì)馬思琰警告，并罰款人民幣6萬(wàn)元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)，持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局

（浙江保監(jiān)局代章）

2018年12月25日