中國經(jīng)濟網(wǎng)北京12月29日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日發(fā)布中國銀行保險監(jiān)督管理委員會寧波監(jiān)管局行政處罰書（甬銀保監(jiān)罰決字〔2018〕8號、9號），經(jīng)查，平安創(chuàng)展保險銷售服務(wù)有限公司寧波分公司（以下簡稱平安創(chuàng)展銷售寧波分公司）存在委托未持有本機構(gòu)執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售、財務(wù)數(shù)據(jù)不真實等違法違規(guī)行為。

一、委托未持有本機構(gòu)執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售

2017年1月-11月，平安創(chuàng)展銷售寧波分公司委托1081名未持有本機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售，涉及保費收入114.57萬元。2017年11月起平安創(chuàng)展銷售寧波分公司停止了上述違規(guī)行為。

上述事實，有業(yè)務(wù)清單、情況說明、調(diào)查筆錄、任職文件、現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)證明。

二、財務(wù)數(shù)據(jù)不真實

2017年1月-7月，平安創(chuàng)展銷售寧波分公司通過虛列服務(wù)費的方式，套取資金404.26萬元實際用于支付合作車商業(yè)務(wù)拓展費用。2017年8月起平安創(chuàng)展銷售寧波分公司停止了上述違法行為。時任公司主要負責人盧軍為對該機構(gòu)直接負責的主管人員。

上述事實，有財務(wù)憑證、合作協(xié)議、情況說明、調(diào)查筆錄、任職文件、現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)證明。

寧波監(jiān)管局作出如下處罰：

一、平安創(chuàng)展銷售寧波分公司委托未持有本機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售的行為，違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》第十六條的規(guī)定。根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》第三十一條的規(guī)定，責令改正，給予平安創(chuàng)展銷售寧波分公司警告，并罰款3萬元的行政處罰。

二、平安創(chuàng)展銷售寧波分公司財務(wù)數(shù)據(jù)不真實的行為，違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十六條的規(guī)定。根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十一條的規(guī)定，責令改正，給予平安創(chuàng)展銷售寧波分公司罰款30萬元的行政處罰。根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十一條的規(guī)定，給予盧軍警告，并處罰款6萬元的行政處罰。

《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》第十六條：保險公司、保險代理機構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售。

《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》第三十一條：未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售的，由中國保監(jiān)會責令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對該人員及相關(guān)保險公司、保險代理機構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國保監(jiān)會對相關(guān)保險公司、保險代理機構(gòu)給予警告， 并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3 萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款；對該人員給予警告，并處1萬元以下的罰款。

《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十六條：保險專業(yè)代理機構(gòu)應當依照中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定及時、準確、完整地報送有關(guān)報告、報表、文件和資料，并根據(jù)中國保監(jiān)會要求提交相關(guān)的電子文本。

保險專業(yè)代理機構(gòu)報送的報表、報告和資料應當由法定代表人、主要負責人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機構(gòu)印章。

《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十一條：保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處5萬元以上10萬元以下罰款：

（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料；

（二）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。