中國經(jīng)濟網(wǎng)北京9月20日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕79號）顯示，富邦華一銀行有限公司上海長寧支行存在以下違法事實：1.2017年11月、2018年3月，該支行部分個人消費貸款業(yè)務(wù)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。2.2017年6月、2018年3月，該支行員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（八）項的規(guī)定，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局對其處以責(zé)令改正，并處罰款共計100萬元。

上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕77號）顯示，2017年6月、2018年3月，富邦華一銀行長寧支行員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。當(dāng)事人閔笛對上述違規(guī)行為負有直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（三）項的規(guī)定，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局對其處以禁止從事銀行業(yè)工作3年。

據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，富邦華一銀行原名華一銀行，于1997年3月20日成立，是中國第一家由海峽兩岸合資的華人銀行。臺北富邦商業(yè)銀行股份有限公司持有其51%股份，富邦金融控股股份有限公司持有49%股份。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條規(guī)定：貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對其進行處罰：

（一）發(fā)放不符合條件的個人貸款的；

（二）簽訂的借款合同不符合本辦法規(guī)定的；

（三）違反本辦法第七條規(guī)定的；

（四）將貸款調(diào)查的全部事項委托第三方完成的；

（五）超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的；

（六）授意借款人虛構(gòu)情節(jié)獲得貸款的；

（七）對借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的；

（八）嚴重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。