中國經(jīng)濟網(wǎng)北京9月20日訊 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站今日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕78號）顯示，富邦華一銀行有限公司（以下簡稱“富邦華一銀行”）存在以下違法事實：

一、2017年7月和11月，富邦華一銀行違規(guī)發(fā)放流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資。

二、2017年11月，富邦華一銀行部分個人經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)貸后管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

依據(jù) 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第（四）項、《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（七）項以及《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第（一）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局依法對富邦華一銀行作出責令改正，并處罰款共計50萬元的決定。

經(jīng)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，富邦華一銀行是一家港澳臺合資的銀行，成立于1997年3月20日，注冊資本21億人民幣，公司所在地區(qū)為上海，兩大股東分別為臺北富邦商業(yè)銀行股份有限公司（TAIPEI FUBON COMMERCIAL BANK CO.,LTD.，持股比例51%）以及富邦金融控股股份有限公司（FUBON FINANCIAL HOLDING CO.,LTD.，持股比例49%）。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條規(guī)定：貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除按本辦法第三十八條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對其進行處罰：

（一）以降低信貸條件或超過借款人實際資金需求發(fā)放貸款的；

（二）未按本辦法規(guī)定簽訂借款合同的；

（三）與借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的；

（四）放任借款人將流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權(quán)投資以及國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途的；

（五）超越或變相超越權(quán)限審批貸款的；

（六）未按本辦法規(guī)定進行貸款資金支付管理與控制的；

（七）嚴重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。

《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條規(guī)定：〖貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對其進行處罰：

（一）發(fā)放不符合條件的個人貸款的；

（二）簽訂的借款合同不符合本辦法規(guī)定的；

（三）違反本辦法第七條規(guī)定的；

（四）將貸款調(diào)查的全部事項委托第三方完成的；

（五）超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的；

（六）授意借款人虛構(gòu)情節(jié)獲得貸款的；

（七）對借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的；

（八）嚴重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。

《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規(guī)定：當事人有下列情形之一的，應(yīng)當依法從輕或者減輕行政處罰:

（一）主動消除或者減輕違法行為危害后果的；

（二）受他人脅迫有違法行為的；

（三）配合行政機關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的；

（四）其他依法從輕或者減輕行政處罰的。

違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。