中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)9月25日訊 據(jù)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，近期，浙江證監(jiān)局發(fā)布了關(guān)于愛(ài)建證券有限責(zé)任公司杭州富春路證券營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正措施的決定及其營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人余長(zhǎng)青采取監(jiān)管談話措施的決定；愛(ài)建證券有限責(zé)任公司嘉興斜西街證券營(yíng)業(yè)部及其營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人沈建昌采取監(jiān)管談話措施的決定。

經(jīng)查，愛(ài)建證券有限責(zé)任公司杭州富春路證券營(yíng)業(yè)部在開(kāi)展證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)過(guò)程中存在以下問(wèn)題：一是愛(ài)建證券有限責(zé)任公司杭州富春路證券營(yíng)業(yè)部員工存在向投資者作出保證其資產(chǎn)本金不受損失和取得最低收益的承諾的行為；二是合規(guī)管理人員從事銷售工作；三是未關(guān)注個(gè)別投資者短時(shí)間內(nèi)多次風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果不一致的情況；四是交由個(gè)別投資者簽字確認(rèn)的《適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書(shū)》中，未勾選產(chǎn)品所屬投資品種和投資者的適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果；五是交由個(gè)別投資者留存的合同中未填寫“簽訂日期”。

上述行為反映出你營(yíng)業(yè)部集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不完善，且未能勤勉盡責(zé)地服務(wù)客戶，違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第93號(hào))第三條、第三十三條，《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2016〕13號(hào))第三條，《證券公司內(nèi)部控制指引》(證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔2003〕260號(hào))第十三條的規(guī)定。按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十七條、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》第十二條的規(guī)定，浙江證監(jiān)局責(zé)令愛(ài)建證券有限責(zé)任公司杭州富春路證券營(yíng)業(yè)部對(duì)上述問(wèn)題予以改正。

與此同時(shí)，余長(zhǎng)青作為時(shí)任愛(ài)建證券有限責(zé)任公司杭州富春路證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，對(duì)營(yíng)業(yè)部存在的下述違規(guī)行為負(fù)有重要管理責(zé)任。一是營(yíng)業(yè)部員工存在向投資者作出保證其資產(chǎn)本金不受損失和取得最低收益的承諾的行為；二是合規(guī)管理人員從事銷售工作；三是未關(guān)注個(gè)別投資者短時(shí)間內(nèi)多次風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果不一致的情況；四是交由個(gè)別投資者簽字確認(rèn)的《適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書(shū)》中，未勾選產(chǎn)品所屬投資品種和客戶的適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果；五是交由個(gè)別投資者留存的合同中未填寫“簽訂日期”。

按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十六條的規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定對(duì)余長(zhǎng)青采取監(jiān)管談話的監(jiān)督管理措施。

經(jīng)查，愛(ài)建證券有限責(zé)任公司嘉興斜西街證券營(yíng)業(yè)部在開(kāi)展證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)過(guò)程中存在以下問(wèn)題：一是部分投資者在付款購(gòu)買集合資產(chǎn)管理計(jì)劃前未簽署合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷或適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確定書(shū)等材料；二是交由部分投資者留存的合同中未填寫“簽訂日期”。

上述行為違反了愛(ài)建證券有限責(zé)任公司關(guān)于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部規(guī)定，反映出愛(ài)建證券有限責(zé)任公司嘉興斜西街證券營(yíng)業(yè)部集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不完善，且未能勤勉盡責(zé)地服務(wù)客戶，違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第93號(hào))第三條的規(guī)定。按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十七條的規(guī)定，浙江證監(jiān)局責(zé)令愛(ài)建證券有限責(zé)任公司嘉興斜西街證券營(yíng)業(yè)部對(duì)上述問(wèn)題予以改正。

除此之外，沈建昌時(shí)任愛(ài)建證券有限責(zé)任公司嘉興斜西街證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，對(duì)營(yíng)業(yè)部存在的下述違規(guī)行為負(fù)有重要管理責(zé)任。一是部分投資者在付款購(gòu)買集合資產(chǎn)管理計(jì)劃前未簽署合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷或適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確定書(shū)等材料；二是交由部分投資者留存的合同中未填寫“簽訂日期”。上述行為違反了愛(ài)建證券有限責(zé)任公司關(guān)于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部規(guī)定，反映出營(yíng)業(yè)部集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不完善，且未能勤勉盡責(zé)地服務(wù)客戶，違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第93號(hào))第三條的規(guī)定。

按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十六條的規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定對(duì)沈建昌采取監(jiān)管談話的監(jiān)督管理措施。

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條

證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循公平、公正的原則，維護(hù)客戶的合法權(quán)益，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，避免利益沖突。

證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶，對(duì)客戶進(jìn)行分類，遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向客戶推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)，禁止誤導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品或服務(wù)。

客戶應(yīng)當(dāng)獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三十三條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

(一)挪用客戶資產(chǎn)；

(二)向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾；

(三)以欺詐手段或者其他不當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶；

(四)將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作；

(五)以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營(yíng)賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進(jìn)行買賣，損害客戶的利益；

(六)利用所管理的客戶資產(chǎn)為第三方謀取不正當(dāng)利益，進(jìn)行利益輸送；

(七)自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易，損害客戶的利益；

(八)以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易；

(九)內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)；

(十)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

第三十四條 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除應(yīng)遵守前條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：

(一)不得違規(guī)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等用途；

(二)不得將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。

《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》第三條

證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)不得違規(guī)銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃，不得存在不適當(dāng)宣傳、誤導(dǎo)欺詐投資者以及以任何方式向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益等行為，包括但不限于以下情形：

(一)資產(chǎn)管理合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風(fēng)險(xiǎn)、收益有保障、本金無(wú)憂等；

(二)資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱中含有“保本”字樣；

(三)與投資者私下簽訂回購(gòu)協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益；

(四)向投資者口頭或者通過(guò)短信、微信等各種方式承諾保本保收益；

(五)向非合格投資者銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃，明知投資者實(shí)質(zhì)不符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，仍予以銷售確認(rèn)，或者通過(guò)拆分轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理計(jì)劃份額或其收益權(quán)、為投資者直接或間接提供短期借貸等方式，變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)；

(六)單一資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)超過(guò)200人，或者同一資產(chǎn)管理人為單一融資項(xiàng)目設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，變相突破投資者人數(shù)限制；

(七)通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對(duì)象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊(cè)特定對(duì)象進(jìn)行宣傳推介的除外；

(八)銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露資產(chǎn)管理計(jì)劃交易結(jié)構(gòu)、當(dāng)事各方權(quán)利義務(wù)條款、收益分配內(nèi)容、委托第三方機(jī)構(gòu)提供服務(wù)、關(guān)聯(lián)交易情況等信息；

(九)資產(chǎn)管理計(jì)劃完成備案手續(xù)前參與股票公開(kāi)或非公開(kāi)發(fā)行；

(十)向投資者宣傳資產(chǎn)管理計(jì)劃預(yù)期收益率；

(十一)夸大或者片面宣傳產(chǎn)品，夸大或者片面宣傳資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人及其管理的產(chǎn)品、投資經(jīng)理等的過(guò)往業(yè)績(jī)，未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)未簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)和資產(chǎn)管理合同。

《證券公司內(nèi)部控制指引》第十三條

證券公司應(yīng)建立清晰合理的組織結(jié)構(gòu)，依據(jù)所處環(huán)境和自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)立嚴(yán)密有效的三道業(yè)務(wù)監(jiān)控防線：即建立重要一線崗位雙人、雙職、雙責(zé)為基礎(chǔ)的防線，建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互制衡、監(jiān)督的防線，建立獨(dú)立的監(jiān)督檢查部門對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各崗位全面實(shí)施監(jiān)控、檢查和反饋的防線。

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十七條

證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、推廣機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十六條

證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、推廣機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定的

證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、推廣機(jī)構(gòu)及其高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，損害客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任。

《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》第十二條

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。對(duì)于違反本規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可對(duì)機(jī)構(gòu)采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員采取監(jiān)管談話、出具警示函、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施；依法應(yīng)予行政處罰的，依照法律法規(guī)進(jìn)行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。

具體如下：

關(guān)于對(duì)愛(ài)建證券有限責(zé)任公司杭州富春路證券營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正措施的決定

愛(ài)建證券有限責(zé)任公司杭州富春路證券營(yíng)業(yè)部：

經(jīng)查，我局發(fā)現(xiàn)你營(yíng)業(yè)部在開(kāi)展證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)過(guò)程中存在以下問(wèn)題：一是你營(yíng)業(yè)部員工存在向投資者作出保證其資產(chǎn)本金不受損失和取得最低收益的承諾的行為；二是合規(guī)管理人員從事銷售工作；三是未關(guān)注個(gè)別投資者短時(shí)間內(nèi)多次風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果不一致的情況；四是交由個(gè)別投資者簽字確認(rèn)的《適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書(shū)》中，未勾選產(chǎn)品所屬投資品種和投資者的適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果；五是交由個(gè)別投資者留存的合同中未填寫“簽訂日期”。

上述行為反映出你營(yíng)業(yè)部集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不完善，且未能勤勉盡責(zé)地服務(wù)客戶，違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第93號(hào))第三條、第三十三條，《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2016〕13號(hào))第三條，《證券公司內(nèi)部控制指引》(證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔2003〕260號(hào))第十三條的規(guī)定。按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十七條、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》第十二條的規(guī)定，我局責(zé)令你營(yíng)業(yè)部對(duì)上述問(wèn)題予以改正，且達(dá)到如下要求：你營(yíng)業(yè)部應(yīng)開(kāi)展全面整改工作，梳理完善資管計(jì)劃等金融產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程，切實(shí)提高合規(guī)管理水平，健全內(nèi)部控制，嚴(yán)格規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，采取有效措施杜絕違法違規(guī)行為。

你營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在2019年9月30日前，向我局提交書(shū)面報(bào)告，我局將組織檢查驗(yàn)收。

如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服的，可以在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

浙江證監(jiān)局

2019年9月18日

關(guān)于對(duì)余長(zhǎng)青采取監(jiān)管談話措施的決定

余長(zhǎng)青:

經(jīng)查，我局發(fā)現(xiàn)愛(ài)建證券有限責(zé)任公司杭州富春路證券營(yíng)業(yè)部(以下簡(jiǎn)稱“營(yíng)業(yè)部”)在開(kāi)展證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)過(guò)程中存在以下問(wèn)題：一是營(yíng)業(yè)部員工存在向投資者作出保證其資產(chǎn)本金不受損失和取得最低收益的承諾的行為；二是合規(guī)管理人員從事銷售工作；三是未關(guān)注個(gè)別投資者短時(shí)間內(nèi)多次風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果不一致的情況；四是交由個(gè)別投資者簽字確認(rèn)的《適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書(shū)》中，未勾選產(chǎn)品所屬投資品種和客戶的適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果；五是交由個(gè)別投資者留存的合同中未填寫“簽訂日期”。

上述行為反映出營(yíng)業(yè)部集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不完善，且未能勤勉盡責(zé)地服務(wù)客戶，違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第93號(hào))第三條、第三十三條，《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2016〕13號(hào))第三條，《證券公司內(nèi)部控制指引》(證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔2003〕260號(hào))第十三條的規(guī)定。

你作為時(shí)任營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，對(duì)營(yíng)業(yè)部存在的上述違規(guī)行為負(fù)有重要管理責(zé)任。按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十六條的規(guī)定，我局決定對(duì)你采取監(jiān)管談話的監(jiān)督管理措施?，F(xiàn)要求你于2019年9月26日上午10時(shí)攜帶有效身份證件到我局接受監(jiān)管談話。

如對(duì)本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

浙江證監(jiān)局

2019年9月18日

關(guān)于對(duì)愛(ài)建證券有限責(zé)任公司嘉興斜西街證券營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正措施的決定

愛(ài)建證券有限責(zé)任公司嘉興斜西街證券營(yíng)業(yè)部：

近期，你營(yíng)業(yè)部銷售的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃出現(xiàn)兌付風(fēng)險(xiǎn)并引發(fā)投資者集體信訪。經(jīng)查，我局發(fā)現(xiàn)你營(yíng)業(yè)部在開(kāi)展證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)過(guò)程中存在以下問(wèn)題：一是部分投資者在付款購(gòu)買集合資產(chǎn)管理計(jì)劃前未簽署合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷或適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確定書(shū)等材料；二是交由部分投資者留存的合同中未填寫“簽訂日期”。

上述行為違反了愛(ài)建證券有限責(zé)任公司關(guān)于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部規(guī)定，反映出你營(yíng)業(yè)部集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不完善，且未能勤勉盡責(zé)地服務(wù)客戶，違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第93號(hào))第三條的規(guī)定。按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十七條的規(guī)定，我局責(zé)令你營(yíng)業(yè)部對(duì)上述問(wèn)題予以改正，且達(dá)到如下要求：你營(yíng)業(yè)部應(yīng)開(kāi)展全面整改工作，梳理完善資管計(jì)劃等金融產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程，切實(shí)提高合規(guī)管理水平，健全內(nèi)部控制，嚴(yán)格規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，采取有效措施杜絕違法違規(guī)行為。

你營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在2019年9月30日前向我局提交書(shū)面報(bào)告，我局將組織檢查驗(yàn)收。

如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服的，可以在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

浙江證監(jiān)局

2019年9月18日

關(guān)于對(duì)沈建昌采取監(jiān)管談話措施的決定

沈建昌:

愛(ài)建證券有限責(zé)任公司嘉興斜西街證券營(yíng)業(yè)部(以下簡(jiǎn)稱“營(yíng)業(yè)部”)銷售的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃出現(xiàn)兌付風(fēng)險(xiǎn)并引發(fā)投資者集體信訪。經(jīng)查，我局發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部在開(kāi)展證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)過(guò)程中存在以下問(wèn)題：一是部分投資者在付款購(gòu)買集合資產(chǎn)管理計(jì)劃前未簽署合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷或適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確定書(shū)等材料；二是交由部分投資者留存的合同中未填寫“簽訂日期”。上述行為違反了愛(ài)建證券有限責(zé)任公司關(guān)于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部規(guī)定，反映出營(yíng)業(yè)部集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不完善，且未能勤勉盡責(zé)地服務(wù)客戶，違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第93號(hào))第三條的規(guī)定。

你作為時(shí)任營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，對(duì)營(yíng)業(yè)部存在的上述違規(guī)行為負(fù)有重要管理責(zé)任。按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十六條的規(guī)定，我局決定對(duì)你采取監(jiān)管談話的監(jiān)督管理措施?，F(xiàn)要求你于2019年9月26日上午10時(shí)攜帶有效身份證件到我局接受監(jiān)管談話。

如對(duì)本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

浙江證監(jiān)局

2019年9月18日