中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月11日訊 中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站今日公布的廣安銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（廣安銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11、12號）顯示，四川鄰水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司勝利街支行（以下簡稱“鄰水農(nóng)商行勝利街支行”）存在貸前調(diào)查未盡職，未認(rèn)真核實(shí)相關(guān)申貸資料及借款用途的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，貸款資金被挪用，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的行為，當(dāng)事人袁翥對上述行為負(fù)直接責(zé)任。中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)廣安監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條及第四十八條規(guī)定，作出對鄰水農(nóng)商行勝利街支行罰款人民幣25萬元、對當(dāng)事人袁翥警告并罰款人民幣7萬元的決定。

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者通過天眼查查詢發(fā)現(xiàn)，鄰水農(nóng)商行勝利街支行成立于2008年4月24日，主要負(fù)責(zé)人為王勃然，于2016年9月7日由“鄰水縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社勝利街信用社”更名為現(xiàn)有名稱。

四川鄰水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于2007年7月13日，注冊資本2.54億元，江勇為法人代表兼董事長，第一大股東為廣安金山林業(yè)發(fā)展有限公司，持股比例8.47%。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。