中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月14日訊 中國(guó)人民銀行合肥中心支行今日公布的行政處罰信息公示表（（阜銀）罰字〔2019〕第 2 號(hào)）顯示，安徽潁上農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在未按照法律法規(guī)要求報(bào)送可疑交易報(bào)告的違法違規(guī)行為。上述行為違反了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二十條和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕3號(hào)）第十四條規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六章第三十二條規(guī)定，中國(guó)人民銀行阜陽(yáng)市中心支行對(duì)安徽潁上農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司處26萬元人民幣罰款；并對(duì)一名直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和一名其他直接責(zé)任人員分別處1.8萬元人民幣罰款。

據(jù)2018年度信息披露報(bào)告，截至2018年底，安徽潁上農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的第一大股東為安徽晶宮控股集團(tuán)有限公司，持股比例9.78%；第二大股東為安徽華源醫(yī)藥股份有限公司，持股比例9.78%；第三大股東為安徽省太和縣萬福建材有限公司，持股比例8.89%。

《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二十條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。 金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。

《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十四條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由；確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。