中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月16日訊 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站昨日公布的無錫銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（錫銀保監(jiān)罰決字〔2019〕10號）顯示，江蘇惠山民泰村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱“江蘇惠山民泰村鎮(zhèn)銀行”）存在貸款資金回流借款人賬戶的行為，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會無錫監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)規(guī)定，依法對江蘇惠山民泰村鎮(zhèn)銀行罰款人民幣30萬元。

經(jīng)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，江蘇惠山民泰村鎮(zhèn)銀行成立于2012年1月9日，注冊資本1億元，江建平為法人代表、董事長，第一大股東為浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司，持股比例51%。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。