中國經(jīng)濟網(wǎng)北京10月30日訊 中國人民銀行烏魯木齊中心支行近日公布的行政處罰信息公示表（阿銀罰字〔2019〕1號）顯示，庫車國民村鎮(zhèn)銀行有限責任公司（以下簡稱："庫車國民村鎮(zhèn)銀行"）2018年未按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號）第九條有關(guān)規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第（一）項規(guī)定，處人民幣8.1萬元罰款，并對相關(guān)責任人員劉某和閆某各處人民幣4100元罰款。

根據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢，庫車國民村鎮(zhèn)銀行持股比例5%以上的股東分別為：寧波鄞州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡稱“鄞州銀行”)認繳出資額為1530萬元，持股比例為51%；羅志全認繳出資額為300萬元，持股比例為10%；寧波欣達（集團）有限公司認繳出資額為300萬元，持股比例為10%；新疆天鼎晟礦業(yè)有限公司認繳出資額為300萬元，持股比例為10%；庫車麗都大酒店有限責任公司認繳出資額為300萬元，持股比例為10%；庫車縣礦產(chǎn)運銷公司認繳出資額為210萬元，持股比例為7%。

《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號）第九條規(guī)定：金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。

（一）對要求建立業(yè)務關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應當及時予以更新；

（二）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；

（三）在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；

（四）保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務關(guān)系的境外金融機構(gòu)進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。

前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款： （一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的； （二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的； （三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的； （四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的； （五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； （六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的； （七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。 對有前兩款規(guī)定情形的金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。