中國經濟網北京11月14日訊 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網站昨日公布的浙江監(jiān)管局行政處罰信息公開表（浙銀監(jiān)罰決字〔2017〕28、60、61號）顯示，浙江民泰商業(yè)銀行杭州蕭山支行貸款管理嚴重不審慎；發(fā)放不符合條件的貸款；辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業(yè)務；貸款資金轉作銀行承兌匯票保證金虛增存貸款，當事人沈新軍對此負有直接領導責任，當事人吳強負有直接責任。中國銀監(jiān)會浙江監(jiān)管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條及第四十八條、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定，決定對浙江民泰商業(yè)銀行杭州蕭山支行罰款人民幣195萬元，禁止上述兩名當事人終身從事銀行業(yè)工作。

經中國經濟網記者查詢發(fā)現(xiàn)，浙江民泰商業(yè)銀行全稱“浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司”，前身是成立于1988年5月12日的溫嶺市城市信用社。2006年8月18日，經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，正式改建為浙江民泰商業(yè)銀行，該行注冊資本38.11億人民幣，江建法為法人代表、董事長，大股東為溫嶺市國有資產經營有限公司等28家，持股比例95.76%。浙江民泰商業(yè)銀行杭州蕭山支行成立于2009年12月22日，郭洪斌為負責人。

據澎湃新聞，沈新軍此前為民泰銀行蕭山支行行長，此前與人合謀騙取其工作的民泰銀行蕭山支行“借名貸款”近2.4億元。民泰銀行蕭山支行也有一位貸款經辦人名為“吳強”，此人曾因涉嫌經濟犯罪已被公安機關刑事拘留。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經批準設立分支機構的；

（二）未經批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的；

（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；

（四）出租、出借經營許可證的；

（五）未經批準買賣、代理買賣外匯的；

（六）未經批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的；

（七）違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經營業(yè)務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資的；

（八）向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。