中國經(jīng)濟網(wǎng)北京11月19日訊 國家外匯管理局網(wǎng)站今日公布的國家外匯管理局內(nèi)蒙古自治區(qū)分局行政處罰信息公開表（內(nèi)匯檢罰字[2019]第4號）顯示，交通銀行股份有限公司（簡稱“交通銀行”，601328.SH，04605.HK）內(nèi)蒙古自治區(qū)分行在辦理業(yè)務(wù)過程中，存在沒有對轉(zhuǎn)口貿(mào)易交易背景的真實性進行盡職調(diào)查的違法行為，違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條的規(guī)定，國家外匯管理局內(nèi)蒙古自治區(qū)分局對其處以罰款40萬元人民幣，沒收違法所得555378.15元人民幣，合計罰沒95.54萬元。

《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條規(guī)定：經(jīng)常項目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。

外匯管理機關(guān)有權(quán)對前款規(guī)定事項進行監(jiān)督檢查。

《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)：

（一）辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的；

（二）違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的；

（三）違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的；

（四）違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的；

（五）違反外匯市場交易管理的。