中國經(jīng)濟網(wǎng)北京11月20日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布對交通銀行股份有限公司遼陽分行的行政處罰決定。遼市銀保監(jiān)罰決字【2019】1號顯示，交通銀行股份有限公司遼陽分行，在某騙取銀行貸款案件中，存在貸款調(diào)查與審查不盡職、內(nèi)控管理不到位的問題，導(dǎo)致貸款形成風(fēng)險，被銀保監(jiān)會遼陽銀保監(jiān)分局罰款人民幣20萬元。

上述處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。

同日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站還公開了另外三份行政處罰決定。遼市銀保監(jiān)罰決字【2019】2號顯示，騰世剛未能履行盡職調(diào)查職責(zé)，審批同意發(fā)放貸款，導(dǎo)致貸款形成風(fēng)險，被給予警告處罰，處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項。

遼市銀保監(jiān)罰決字【2019】3號顯示，于新業(yè)未嚴格審查貸前調(diào)查盡職情況，審批同意發(fā)放貸款，對內(nèi)控管理不到位，導(dǎo)致貸款形成風(fēng)險，被給予警告處罰，處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項。

遼市銀保監(jiān)罰決字【2019】4號顯示，陳東旭對有效落實內(nèi)控制度管理不到位，審批同意發(fā)放貸款，導(dǎo)致貸款形成風(fēng)險，被給予警告處罰，處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項。

據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者了解，陳東旭為交通銀行遼陽分行副行長。遼銀監(jiān)復(fù)〔2014〕121號顯示，遼寧銀監(jiān)局于2014年5月12日下發(fā)陳東旭任職資格的批復(fù)，核準(zhǔn)陳東旭交通銀行遼陽分行副行長的任職資格。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。