中國經(jīng)濟網(wǎng)北京12月11日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日披露的“贛銀保監(jiān)罰決字〔2019〕19號”顯示，南昌農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在貸后管理不到位，貸款資金回流借款人賬戶的違法事實。

2019年12月2日，中國銀保監(jiān)會江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條對南昌農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰款人民幣30萬元。

天眼查顯示，南昌農(nóng)商行的第一大股東為泰豪集團有限公司，持股比例為14.14%。

泰豪集團有限公司官網(wǎng)顯示，泰豪集團是在江西省和清華大學“省校合作”推動下，在南昌國家高新開發(fā)區(qū)設立的高科技公司。公司成立于1988年，旗下泰豪科技于2002年7月在上海證券交易所上市。公司秉承"自強不息，厚德載物"的清華校訓，堅持走"承擔、探索、超越"的創(chuàng)業(yè)之路，以"技術+品牌"的發(fā)展模式，致力于信息技術的研發(fā)和應用，連年進入中國電子信息百強企業(yè)和中國民營制造企業(yè)500強，業(yè)已形成以智能電力、軍工裝備、創(chuàng)意科技、智慧城市、創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務為主的發(fā)展格局，在南昌、北京、上海、深圳、濟南、衡陽等地擁有40多家分、子公司，以及10多個高科技產(chǎn)業(yè)園區(qū)，產(chǎn)品與解決方案應用于全球100多個國家和地區(qū)。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。