中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月23日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的綿陽銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（綿銀保監(jiān)罰決字〔2019〕3號-6號）顯示，北川羌族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存在未嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度、授信管理不規(guī)范，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條（五）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會綿陽監(jiān)管分局對其處以罰款47萬元人民幣。

牟剛為北川羌族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社副主任，對北川羌族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社及所轄永安分社未嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度、授信管理不規(guī)范，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二款，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會綿陽監(jiān)管分局對其警告，并處以罰款7萬元人民幣。

劉弘冰時任北川羌族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任，對北川羌族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社及所轄永安分社未嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度、授信管理不規(guī)范，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二款，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會綿陽監(jiān)管分局對其警告，并處以罰款8萬元人民幣。

張曉勤時任北川羌族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長，對北川羌族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社及所轄永安分社未嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度、授信管理不規(guī)范，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二款，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會綿陽監(jiān)管分局對其警告，并處以罰款8萬元人民幣。

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，北川羌族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社的大股東為佳欣物流投資有限公司，持股比例4.75%。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。