中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月30日訊 中國人民銀行網(wǎng)站近日公布的中國人民銀行濟(jì)南分行行政處罰信息公示表（濟(jì)銀罰字〔2019〕第29號、第30號）顯示，金運通網(wǎng)絡(luò)支付股份有限公司（簡稱“金運通支付”）存在以下違法行為：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送可疑交易報告。

中國人民銀行濟(jì)南分行決定：2018年1月1日至2018年12月31日，金運通支付未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規(guī)定，處以103萬元罰款；未按規(guī)定報送可疑交易報告，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第三項規(guī)定，處以30萬元罰款；對金運通支付合計處以133萬元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項、第三項規(guī)定，對相關(guān)責(zé)任人處以6萬元罰款。

金運通網(wǎng)絡(luò)支付股份有限公司成立于2013年1月，是山東金升集團(tuán)投資控股設(shè)立的一家互聯(lián)網(wǎng)第三方支付服務(wù)企業(yè)。金運通支付于2014年7月10日獲得中國人民銀行頒發(fā)的全國互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可證（編號：Z2026437000017），是國內(nèi)首家建立在實體批發(fā)市場基礎(chǔ)上的互聯(lián)網(wǎng)支付公司。

此前，金運通支付曾因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定連續(xù)3年遭央行處罰。據(jù)人行濟(jì)南分行“濟(jì)銀罰字〔2018〕第20號”、“濟(jì)銀罰字〔2018〕第21號”行政處罰決定書，金運通網(wǎng)絡(luò)支付股份有限公司因“違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定”，被處以警告，并處91萬元罰款；該公司1名相關(guān)責(zé)任人也被給予警告，并處5萬元罰款。此行政處罰的決定日期為2018年12月7日。

2017年11月，濟(jì)銀罰字(2017)第3號行政處罰信息顯示，金運通支付因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，被中國人民銀行濟(jì)南分行罰款20萬元；2016年6月，濟(jì)銀罰字(2016)第3號行政處罰決定書顯示，金運通支付同樣因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，被中國人民銀行濟(jì)南分行罰款3萬元。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

對有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。