中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月30日訊 中國人民銀行網(wǎng)站近日公布的中國人民銀行濟(jì)南分行行政處罰信息公示表（濟(jì)銀罰字〔2019〕第31號(hào)、第32號(hào)、第33號(hào)、第34號(hào)）顯示，易通金服支付有限公司（簡稱“易通金服”）存在以下違法行為：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；為客戶開立匿名、假名賬戶。

中國人民銀行濟(jì)南分行決定：2018年1月1日至2018年12月31日，易通金服未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)規(guī)定，處以198萬元罰款；存在為客戶開立匿名、假名賬戶的行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第四項(xiàng)規(guī)定，處以80萬元罰款；對易通金服合計(jì)處以278萬元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)、第四項(xiàng)規(guī)定，對相關(guān)責(zé)任人共處以15.7萬元罰款。

易通金服官網(wǎng)顯示，易通金服支付有限公司持有中國人民銀行頒發(fā)的“預(yù)付卡發(fā)行與受理（山東?。?、銀行卡收單、互聯(lián)網(wǎng)支付（全國范圍）”三項(xiàng)支付業(yè)務(wù)許可證，是山東省內(nèi)首家取得央行第三方支付牌照的企業(yè)，主營多用途預(yù)付卡、收單、線上支付及金融衍生服務(wù)類業(yè)務(wù)，擁有“山東一卡通”系列預(yù)付卡、“易通支付”智能終端、移動(dòng)終端、聚合型二維碼支付、易網(wǎng)通線上支付、易優(yōu)惠互動(dòng)營銷平臺(tái)等二十余種終端支付及平臺(tái)服務(wù)產(chǎn)品，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展方向不同，旗下分為預(yù)付卡事業(yè)部、支付事業(yè)部和跨境支付事業(yè)部。

據(jù)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，易通金服支付有限公司于2011年3月29日注冊成立，注冊資本為4億元，為山東易通發(fā)展集團(tuán)有限公司全資子公司，山東省商業(yè)集團(tuán)有限公司持有山東易通發(fā)展集團(tuán)有限公司74.13%股份。

魯商集團(tuán)旗下原有兩家持牌支付機(jī)構(gòu)，分別是山東魯商一卡通支付有限公司和易通支付有限公司。前者擁有山東省預(yù)付卡發(fā)行與受理牌照，后者擁有全國銀行卡收單和互聯(lián)網(wǎng)支付牌照。在第二批支付牌照續(xù)展中，山東魯商一卡通支付有限公司合并了易通支付有限公司的支付業(yè)務(wù)，增加了互聯(lián)網(wǎng)支付、銀行卡收單（全國）業(yè)務(wù)。而易通支付有限公司則在2017年5月15日被央行正式注銷了支付許可證。2017年5月3日，“山東魯商一卡通支付有限公司”正式更名為“易通金服支付有限公司”。

2019年11月19日，中國人民銀行呼和浩特中心支行行政處罰信息公示表顯示，易通金服內(nèi)蒙古分公司違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號(hào)）、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行公告〔2013〕第9號(hào)）的規(guī)定，中國人民銀行呼和浩特中心支行對其處以罰款3萬元，并責(zé)令暫停新增特約商戶。

2018年8月1日，易通金服支付有限公司黑龍江分公司未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條，中國人民銀行哈爾濱中心支行對易通金服支付有限公司黑龍江分公司處以人民幣30萬元罰款，對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1萬元罰款。

2018年7月25日，易通金服支付有限公司因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定被人民銀行濟(jì)南分行警告，并處以人民幣189.86萬元罰款。