中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月30日訊 中國(guó)人民銀行網(wǎng)站近日公布的中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行行政處罰信息公示表（濟(jì)銀罰字〔2019〕第35號(hào)、第36號(hào)、第37號(hào)）顯示，德州銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“德州銀行”）存在以下違法行為：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。

中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行決定：2018年1月1日至2019年6月30日，德州銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)規(guī)定，處以88萬(wàn)元罰款；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第三項(xiàng)規(guī)定，處以20萬(wàn)元罰款；對(duì)德州銀行股份有限公司合計(jì)處以108萬(wàn)元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以8萬(wàn)元罰款。

德州銀行成立于2004年12月7日，是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立后全國(guó)首家獲準(zhǔn)成立的城市商業(yè)銀行。

中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行2019年5月20日作出的德州市中心支行行政處罰信息公示表（德銀罰字〔2019〕3號(hào)）顯示，德州銀行股份有限公司存在未按規(guī)定處理異議的違法違規(guī)行為。人民銀行德州市中心支行對(duì)其處以10萬(wàn)元罰款，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以1萬(wàn)元罰款。

2018年7月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的山東銀監(jiān)局對(duì)德州銀行濱州分行的行政處罰決定書(魯銀監(jiān)罰決字〔2018〕13號(hào))顯示，德州銀行濱州分行法定代表人(主要負(fù)責(zé)人)張海波，該行存在向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的違法違規(guī)事實(shí)。山東銀監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條，對(duì)德州銀行濱州分行作出罰款人民幣50萬(wàn)元的行政處罰。

2018年7月4日，中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行網(wǎng)站發(fā)布的德銀罰字〔2018〕1號(hào)行政處罰決定書顯示，德州銀行違法行為類型為“欠交法定存款準(zhǔn)備金”，行政處罰內(nèi)容為“罰款40.1萬(wàn)元”，作出行政處罰決定機(jī)關(guān)為人民銀行德州市中心支行。

2018年5月24日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)山東監(jiān)管局的官方網(wǎng)站披露了六份行政處罰信息公開表，其中四份罰單指向了德州銀行股份有限公司，這四份處罰決定書的時(shí)間均出自5月14日同一天。

魯銀監(jiān)罰決字〔2018〕10號(hào)行政處罰決定書顯示，德州銀行主要違法違規(guī)事實(shí)為：“貸款資金部分轉(zhuǎn)存保證金辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、向客戶轉(zhuǎn)嫁成本、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管控違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則?！鄙綎|銀監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條對(duì)德州銀行處以罰款140萬(wàn)元。

魯銀監(jiān)罰決字〔2018〕11號(hào)行政處罰決定書顯示，德州銀行股份有限公司解放路支行主要違法違規(guī)事實(shí)為“未按規(guī)定執(zhí)行受托支付”，山東銀監(jiān)局依據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第三十九條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條對(duì)該行處以罰款35萬(wàn)元。

另?yè)?jù)，魯銀監(jiān)罰決字〔2018〕12號(hào)和魯銀監(jiān)罰決字〔2018〕13號(hào)兩則行政處罰決定書顯示，德州銀行股份有限公司銀河支行以及德州銀行股份有限公司濱州分行分別因“重大關(guān)聯(lián)交易未提交董事會(huì)批準(zhǔn)”和“向關(guān)系人發(fā)放信用貸款”被罰款35萬(wàn)元和50萬(wàn)元。