中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月30日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的海南銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（瓊銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11號(hào)-20號(hào)、23號(hào)）顯示，交通銀行海南省分行、交通銀行三亞分行存在貴金屬業(yè)務(wù)內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，導(dǎo)致銀行資金被侵占的違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)交通銀行海南省分行處以罰款200萬(wàn)元；對(duì)交通銀行三亞分行處以罰款50萬(wàn)元。

張?chǎng)┚?、李曉平、莫鴻友、潘賢德、王才凡、王莉、李思蓉、周虎珍、舒翔等9人為上述違法違規(guī)行為的相關(guān)責(zé)任人。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)潘賢德作出禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰決定；對(duì)張?chǎng)┚?、莫鴻友、王才凡、王莉、周虎珍、舒翔分別警告；對(duì)李曉平、李思蓉分別警告并罰款10萬(wàn)元。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，2016年7月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局核準(zhǔn)舒翔交通銀行海南省分行副行長(zhǎng)的任職資格；2015年5月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)三亞監(jiān)管分局核準(zhǔn)莫鴻友交通銀行股份有限公司三亞分行行長(zhǎng)助理的任職資格；2014年3月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局核準(zhǔn)李思蓉交通銀行海口金牛嶺支行行長(zhǎng)的任職資格。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。