中國經(jīng)濟網(wǎng)北京1月3日訊 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站近日公布的宣城銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（宣銀保監(jiān)罰決字〔2019〕9、10號）顯示，中國建設銀行股份有限公司寧國支行（以下簡稱“建設銀行寧國支行”，“建設銀行”，601939.SH）貸款用途和支付管理違規(guī)，當事人陳建軍時任副行長（主持工作），對上述違法行為，負有管理責任。

中國銀保監(jiān)會宣城監(jiān)管分局依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第二十四條、第二十八條、第二十九條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項及第四十八條第（二）項規(guī)定，對建設銀行寧國支行罰款20萬元人民幣，對陳建軍警告。

經(jīng)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，建設銀行寧國支行成立于2004年7月13日，負責人已于2019年11月29日由陳建軍變?yōu)橥粲馈?/p>

《流動資金貸款管理暫行辦法》第二十四條規(guī)定：貸款人在發(fā)放貸款前應確認借款人滿足合同約定的提款條件，并按照合同約定通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的支付進行管理與控制，監(jiān)督貸款資金按約定用途使用。

貸款人受托支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請和支付委托，將貸款通過借款人賬戶支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。

借款人自主支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請將貸款資金發(fā)放至借款人賬戶后，由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。

《流動資金貸款管理暫行辦法》第二十八條規(guī)定：采用借款人自主支付的，貸款人應按借款合同約定要求借款人定期匯總報告貸款資金支付情況，并通過賬戶分析、憑證查驗或現(xiàn)場調查等方式核查貸款支付是否符合約定用途。

《流動資金貸款管理暫行辦法》第二十九條規(guī)定：貸款支付過程中，借款人信用狀況下降、主營業(yè)務盈利能力不強、貸款資金使用出現(xiàn)異常的，貸款人應與借款人協(xié)商補充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定變更貸款支付方式、停止貸款資金的發(fā)放和支付。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。