中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月16日訊 證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布了關(guān)于對(duì)交通銀行股份有限公司武漢武昌支行與施揚(yáng)翼采取出具警示函監(jiān)管措施的決定（[2019]47號(hào)、48號(hào)）。

經(jīng)查，交通銀行客戶經(jīng)理施揚(yáng)翼在基金銷售過(guò)程中存在以下違規(guī)行為：向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷、向投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品。上述行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十二條第二項(xiàng)、第三項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二條和第三十七條的規(guī)定，湖北證監(jiān)局決定對(duì)交通銀行采取出具警示函的監(jiān)管措施。

施揚(yáng)翼作為交通銀行股份有限公司武漢武昌支行的銷售經(jīng)理，系上述違規(guī)行為的直接責(zé)任人員。上述行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十二條第二項(xiàng)、第三項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二條和第三十七條的規(guī)定，湖北證監(jiān)局決定對(duì)施揚(yáng)翼采取出具警示函的監(jiān)管措施。

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二條規(guī)定：向投資者銷售公開(kāi)或者非公開(kāi)發(fā)行的證券、

公開(kāi)或者非公開(kāi)募集的證券投資基金和股權(quán)投資基金（包括創(chuàng)業(yè)投資基金,以下簡(jiǎn)稱基金）、公開(kāi)或者非公開(kāi)轉(zhuǎn)讓的期貨及其他衍生產(chǎn)品，或者為投資者提供相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)的，適用本辦法。

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十二條規(guī)定：禁止經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動(dòng)：

（一）向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；

（二）向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見(jiàn)；

（三）向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（四）向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（五）向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（六）其他違背適當(dāng)性要求，損害投資者合法權(quán)益的行為。

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條規(guī)定：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施。

以下為原文：

湖北證監(jiān)局關(guān)于對(duì)交通銀行股份有限公司武漢武昌支行采取出具警示函監(jiān)管措施的決定

交通銀行股份有限公司武漢武昌支行：

經(jīng)查，你行客戶經(jīng)理施揚(yáng)翼在基金銷售過(guò)程中存在以下違規(guī)行為：向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷、向投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品。上述行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十二條第二項(xiàng)、第三項(xiàng)的規(guī)定。

根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二條和第三十七條的規(guī)定，我局決定對(duì)你行采取出具警示函的監(jiān)管措施。你行應(yīng)引以為戒，進(jìn)一步加強(qiáng)基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)管理，杜絕此類違規(guī)事項(xiàng)發(fā)生。

如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

湖北證監(jiān)局

2019年12月31日

湖北證監(jiān)局關(guān)于對(duì)施揚(yáng)翼采取出具警示函監(jiān)管措施的決定

施揚(yáng)翼：

經(jīng)查，你作為交通銀行股份有限公司武漢武昌支行的銷售經(jīng)理，在基金銷售過(guò)程中存在以下違規(guī)行為：向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷、向投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品。你系上述違規(guī)行為的直接責(zé)任人員。

上述行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十二條第二項(xiàng)、第三項(xiàng)的規(guī)定。

根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二條和第三十七條的規(guī)定，我局決定對(duì)你采取出具警示函的監(jiān)管措施。

如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

湖北證監(jiān)局

2019年12月31日