中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京2月15日訊 央行昨日公布的行政處罰決定書（銀罰字【2020】14號-22號）顯示，中國光大銀行股份有限公司因與身份不明的客戶進(jìn)行交易等4項(xiàng)違法違規(guī)行為，被央行總計罰款1820萬元；8名相關(guān)責(zé)任人亦被處罰，累計罰款23.5萬元。

行政處罰決定書顯示，光大銀行經(jīng)營過程中存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等違法違規(guī)行為。

央行官網(wǎng)信息顯示，2018年10月10日，央行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》。在規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作部分，《管理辦法》明確多項(xiàng)基本義務(wù)：一是建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制機(jī)制。二是有效進(jìn)行客戶身份識別。三是提交大額和可疑交易報告。四是開展涉恐名單監(jiān)控。五是保存客戶身份資料和交易記錄。

時任光大銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理黃章任對光大銀行未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告行為負(fù)有責(zé)任，被央行罰款3.5萬元。

時任光大銀行法律合規(guī)部反洗錢處處長于寶一對光大銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)行為負(fù)有責(zé)任，被央行罰款2.5萬元。

時任光大銀行信用卡中心副總經(jīng)理柴如軍對光大銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)行為負(fù)有責(zé)任，被央行罰款3.5萬元。

時任光大銀行信用卡中心副總經(jīng)理黃丹對光大銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄行為負(fù)有責(zé)任，被央行罰款3.5萬元。

時任光大銀行信用卡中心審批部總經(jīng)理王山對光大銀行未按規(guī)定報送可疑交易報告行為負(fù)有責(zé)任，被央行罰款2.5萬元。

時任光大銀行運(yùn)營管理部結(jié)算管理處處長楊梅對光大銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄行為負(fù)有責(zé)任，被央行罰款3.5萬元。

時任光大銀行運(yùn)營管理部副總經(jīng)理王小蓉對光大銀行與身份不明的客戶進(jìn)行交易行為負(fù)有責(zé)任，被央行罰款3.5萬元。

時任光大銀行零售業(yè)務(wù)部內(nèi)控運(yùn)營處處長、總經(jīng)理助理張佳寧對光大銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)行為負(fù)有責(zé)任，被央行罰款1萬元。