中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京3月23日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的行政處罰決定書（日銀保監(jiān)罰決字〔2020〕5號、6號）顯示，浙商財產(chǎn)保險股份有限公司日照中心支公司（以下簡稱“浙商財險日照中支”）存在以下違法違規(guī)行為：

一、編制虛假文件資料問題

查閱浙商財險日照中支4月份會計記賬憑證，其中第40號會計憑證附有費用報銷單和發(fā)票各一張，報銷單顯示收款方為日照某汽車服務(wù)有限公司。購買方為浙商財險日照中支，貨物或應(yīng)稅、服務(wù)名稱為：汽車租賃，單位為月，數(shù)量為12。銷售方為日照某汽車服務(wù)有限公司，憑證附件未見有汽車租賃合同。經(jīng)檢查人員要求，該公司提供了一份掃描打印版汽車租賃合同（原件存于浙商財險山東分公司），合同及合同所附的汽車行駛證復(fù)印件顯示汽車所有人為日照某汽車服務(wù)有限公司。查看浙商財險業(yè)務(wù)系統(tǒng)，通過該系統(tǒng)中上傳的行駛證照片發(fā)現(xiàn)，該車輛所有人為孫某個人。經(jīng)與該公司員工孫某座談，查看汽車行駛證，確認(rèn)該車輛實際所有人為孫某，確認(rèn)與日照某汽車服務(wù)有限公司簽訂合同時所用的汽車行駛證復(fù)印件，系該公司編制的虛假文件資料。

二、財務(wù)數(shù)據(jù)不真實問題

浙商財險日照中支按照《日照中支2019年4月績效工資實施細(xì)則》以及《山東分公司關(guān)于對銷售系列員工薪酬及福利的補充》，4月份發(fā)放給員工謝某績效工資17630.40元，其中含貢獻(xiàn)獎8000元，其個人完成保費是按照231705.5元進(jìn)行計算。通過匹配謝某的業(yè)務(wù)清單和濰坊某保險代理有限公司的業(yè)務(wù)清單，發(fā)現(xiàn)謝某的231705.5元保費中，實際包含了濰坊某保險代理有限公司日照分公司代理的業(yè)務(wù)18單，保費收入16.89萬元。經(jīng)與張某談話，張某稱該部分業(yè)務(wù)并不是謝某的個人代理業(yè)務(wù)，實際是濰坊某保險代理有限公司的業(yè)務(wù)，貢獻(xiàn)獎8000元實際用于支付浙商財險日照中支在籌建期間的員工工資。浙商財險日照中支在計算謝某4月份績效工資時，實際包含了濰坊某保險代理有限公司日照分公司代理的業(yè)務(wù)，屬財務(wù)數(shù)據(jù)不真實問題。

張慶時任浙商財險日照中支副總經(jīng)理（主持工作），是違法行為的主要領(lǐng)導(dǎo)者，是直接責(zé)任人。

上述行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條、第一百七十一條，中國銀保監(jiān)會日照監(jiān)管分局決定對浙商財險日照中支予以罰款人民幣25萬元；對張慶予以警告，罰款人民幣4萬元。

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)查詢天眼查發(fā)現(xiàn)，浙商財險的第一大股東為浙江省商業(yè)集團(tuán)有限公司，持股25.50%；第二大股東為雅戈爾集團(tuán)股份有限公司，持股21.00%；第三大股東為浙江省能源集團(tuán)有限公司，持股20.00%。

相關(guān)法規(guī)：

《中華人民共和國保險法》第八十六條規(guī)定：保險公司應(yīng)當(dāng)按照保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。 保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《中華人民共和國保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；

（二）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；

（三）未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費率的。

《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

以下為處罰原文：

行政處罰決定書（日銀保監(jiān)罰決字〔2020〕5號）

被處罰單位名稱：浙商財產(chǎn)保險股份有限公司日照中心支公司

地址：日照市秦皇島路119號中瑞國際大廈5層

主要負(fù)責(zé)人：張慶

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對浙商財產(chǎn)保險股份有限公司日照中心支公司（以下簡稱“浙商財險日照中支”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，浙商財險日照中支存在著以下違法違規(guī)行為：

一、編制虛假文件資料問題

查閱浙商財險日照中支4月份會計記賬憑證，其中第40號會計憑證附有費用報銷單和發(fā)票各一張，報銷單顯示收款方為日照某汽車服務(wù)有限公司。購買方為浙商財險日照中支，貨物或應(yīng)稅、服務(wù)名稱為：汽車租賃，單位為月，數(shù)量為12。銷售方為日照某汽車服務(wù)有限公司，憑證附件未見有汽車租賃合同。經(jīng)檢查人員要求，該公司提供了一份掃描打印版汽車租賃合同（原件存于浙商財險山東分公司），合同及合同所附的汽車行駛證復(fù)印件顯示汽車所有人為日照某汽車服務(wù)有限公司。查看浙商財險業(yè)務(wù)系統(tǒng)，通過該系統(tǒng)中上傳的行駛證照片發(fā)現(xiàn)，該車輛所有人為孫某個人。經(jīng)與該公司員工孫某座談，查看汽車行駛證，確認(rèn)該車輛實際所有人為孫某，確認(rèn)與日照某汽車服務(wù)有限公司簽訂合同時所用的汽車行駛證復(fù)印件，系該公司編制的虛假文件資料。

二、財務(wù)數(shù)據(jù)不真實問題

浙商財險日照中支按照《日照中支2019年4月績效工資實施細(xì)則》以及《山東分公司關(guān)于對銷售系列員工薪酬及福利的補充》，4月份發(fā)放給員工謝某績效工資17630.40元，其中含貢獻(xiàn)獎8000元，其個人完成保費是按照231705.5元進(jìn)行計算。通過匹配謝某的業(yè)務(wù)清單和濰坊某保險代理有限公司的業(yè)務(wù)清單，發(fā)現(xiàn)謝某的231705.5元保費中，實際包含了濰坊某保險代理有限公司日照分公司代理的業(yè)務(wù)18單，保費收入16.89萬元。經(jīng)與張某談話，張某稱該部分業(yè)務(wù)并不是謝某的個人代理業(yè)務(wù)，實際是濰坊某保險代理有限公司的業(yè)務(wù)，貢獻(xiàn)獎8000元實際用于支付浙商財險日照中支在籌建期間的員工工資。浙商財險日照中支在計算謝某4月份績效工資時，實際包含了濰坊某保險代理有限公司日照分公司代理的業(yè)務(wù)，屬財務(wù)數(shù)據(jù)不真實問題。

上述事實，有車險“報行合一”現(xiàn)場檢查事實與評價、相關(guān)租賃合同材料、業(yè)務(wù)清單材料、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述編制虛假文件資料行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條，我分局決定對你公司予以罰款人民幣10萬元。上述財務(wù)數(shù)據(jù)不真實行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條，我分局決定對你公司予以罰款人民幣15萬元。綜合考慮以上因素，我分局決定對你公司予以罰款人民幣25萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會日照監(jiān)管分局

2020年3月12日

行政處罰決定書（日銀保監(jiān)罰決字〔2020〕6號）

被處罰人：張慶

地址：山東省日照市東港區(qū)海曲東路9號

身份證件種類及號碼：身份證，37050219831215XXXX

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對浙商財產(chǎn)保險股份有限公司日照中心支公司（以下簡稱“浙商財險日照中支”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，浙商財險日照中支存在著以下違法違規(guī)行為：

一、編制虛假文件資料問題

查閱浙商財險日照中支4月份會計記賬憑證，其中第40號會計憑證附有費用報銷單和發(fā)票各一張，報銷單顯示收款方為日照某汽車服務(wù)有限公司，實付金額為48000元。購買方為浙商財險日照中支，貨物或應(yīng)稅、服務(wù)名稱為：汽車租賃，單位為月，數(shù)量為12。銷售方為日照某汽車服務(wù)有限公司，憑證附件未見有汽車租賃合同。經(jīng)檢查人員要求，該公司提供了一份掃描打印版汽車租賃合同（原件存于浙商財險山東分公司），合同及合同所附的汽車行駛證復(fù)印件顯示汽車所有人為日照某汽車服務(wù)有限公司。查看浙商財險業(yè)務(wù)系統(tǒng)，通過該系統(tǒng)中上傳的行駛證照片發(fā)現(xiàn)，該車輛所有人為孫某個人。經(jīng)與該公司員工孫某座談，查看汽車行駛證，確認(rèn)該車輛實際所有人為孫某，確認(rèn)與日照某汽車服務(wù)有限公司簽訂合同時所用的汽車行駛證復(fù)印件，系該公司編制的虛假文件資料。張慶，時任浙商財險日照中支副總經(jīng)理（主持工作），是違法行為的主要領(lǐng)導(dǎo)者，是直接責(zé)任人。

二、財務(wù)數(shù)據(jù)不真實問題

浙商財險日照中支按照《日照中支2019年4月績效工資實施細(xì)則》以及《山東分公司關(guān)于對銷售系列員工薪酬及福利的補充》，4月份發(fā)放給員工謝某績效工資17630.40元，其中含貢獻(xiàn)獎8000元，其個人完成保費是按照231705.5元進(jìn)行計算。通過匹配謝某的業(yè)務(wù)清單和濰坊某保險代理有限公司的業(yè)務(wù)清單，發(fā)現(xiàn)謝某的231705.5元保費中，實際包含了濰坊某保險代理有限公司日照分公司代理的業(yè)務(wù)18單，保費收入16.89萬元。經(jīng)與張某談話，張某稱該部分業(yè)務(wù)并不是謝某的個人代理業(yè)務(wù)，實際是濰坊某保險代理有限公司的業(yè)務(wù)，貢獻(xiàn)獎8000元實際用于支付浙商財險日照中支在籌建期間的員工工資。浙商財險日照中支在計算謝某4月份績效工資時，實際包含了濰坊某保險代理有限公司日照分公司代理的業(yè)務(wù)，屬財務(wù)數(shù)據(jù)不真實問題。張慶，時任浙商財險日照中支副總經(jīng)理（主持工作），是違法行為的主要領(lǐng)導(dǎo)者，是直接責(zé)任人。

上述事實，有車險“報行合一”現(xiàn)場檢查事實與評價、相關(guān)租賃合同材料、業(yè)務(wù)清單材料、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述編制虛假文件資料行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險法》第一百七十一條，我分局決定對你予以警告，罰款人民幣2萬元。上述財務(wù)數(shù)據(jù)不真實行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險法》第一百七十一條，我分局決定對你予以警告，罰款人民幣2萬元。綜合考慮以上因素，我分局決定對你予以警告，罰款人民幣4萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會日照監(jiān)管分局

2020年3月12日